中国银行业监督管理委员会


外资银行法人机构公司治理指引

（银监发〔2005〕21号 2005年4月20日）


第一章 总则

第一条 为加强对外资银行法人机构监管，促进外资银行法人机构完善公司治理，增强防范和化解金融风险的能力，保障机构稳健和有效运行，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国外资企业法》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资金融机构管理条例》（以下简称《条例》）及《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》（以下简称《实施细则》）等法律、行政法规及规章制定本指引。
第二条 本指引是监管机构对外资银行法人机构提出的审慎性要求以及对其公司治理状况进行监管和评价的依据。外资银行法人机构应当将本指引作为完善公司治理的指导。
第三条 本指引所称外资银行法人机构（以下简称银行）是指依照《条例》在中国境内注册的外资独资银行和中外合资银行，监管机构是指依法对外资银行法人机构实施监管的中国银行业监督管理委员会及其派出机构。
第四条 公司治理涉及公司股东会、董事会、监事会、管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，主要包括公司治理架构、公司治理机制等方面。
健全的公司治理应保障银行具备明晰的组织架构、科学的决策机制、合理的激励机制、透明的信息披露机制以及有效的约束机制，保证银行有明确的经营目标，安全、稳健、合法、高效运行，同时保护股东、员工、客户等所有利益相关者尤其是存款人的合法权益。
第五条 银行章程是关于银行组织和行为的基本规范，是银行公司治理架构的集中体现。银行章程应由股东共同制定，经全体股东一致通过，由股东在章程上签名或盖章。
银行章程应载明有关法律法规要求的事项，同时还应根据本指引有关规定制定具体条款。
银行应按照《条例》及《实施细则》的要求及时修改章程，并报监管机构批准。
第六条 银行应根据本指引要求建立符合自身需要和实际情况的公司治理架构和公司治理机制。
第二章 股东和股东会

第七条 银行股东的资质应该符合《条例》及《实施细则》的有关规定。变更持有资本总额5%以上的股东时，应以书面形式向监管部门真实、准确、完整地报告新股东的背景及与其他股东之间的关联关系、财务状况、资本补充能力等，并就其诚信做出承诺。
第八条 股东依据有关法律规定，享有权利并承担义务。
第九条 银行应保护股东的合法权益，公平对待所有股东，确保股东对重大事项的知情权、参与权和决策权。重大事项的标准及范围应在银行章程中载明。
第十条 在银行资本充足率低于法定标准或银行出现流动性困难时，股东应对董事会提出的提高资本充足率和流动性的措施在最大限度内予以支持。
第十一条 股东不得利用其股东地位，损害银行及其他利益相关者的合法权益。
第十二条 银行可以根据实际情况成立股东会，决定银行的重大事项，包括决定银行的经营方针和投资计划，选举和更换董事，审议批准董事会、监事（会）的报告，审议批准银行的年度财务预决算方案，对银行增资、减资、转让出资等重大事项作出决议。
第十三条 设立股东会的银行，股东会由全体股东组成，股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。股东会会议一年应至少召开一次，不能出席会议的股东可授权他人参加，且应有书面的授权书。
第十四条 不设立股东会的银行，股东应履行或授权董事会履行股东会的职责。

第三章 董事和董事会

第十五条 银行应设立董事会，其成员不少于3人，其中应至少有1名执行董事和1名独立董事。执行董事是指在银行内同时担任管理职务的董事，独立董事是指不在银行担任除董事外的其他职务，并与所受聘的银行及其股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系的董事。
董事会成员由股东会（股东）推举产生，董事会设董事长1人，是银行的法定代表人。
第十六条 银行的董事长及董事会其他成员应符合《实施细则》中规定的任职资格，并按规定报监管机构核准或备案。董事任期要在银行章程中明确，每届任期不得超过3年，可以连任。
第十七条 银行的独立董事除应具备其他董事的任职条件外，还应具有本科以上学历或同等学力，5年以上的法律、经济、金融、财务等专业的工作经历，熟悉与商业银行经营管理相关的法律法规，能够阅读、理解和分析商业银行的主要财务会计报表。在银行的股东机构任职者以及与该银行或其股东有利害关系者不能担任独立董事。
第十八条 设立股东会的银行，独立董事由股东提名股东会选举产生，同一股东只能提名1个独立董事。
没有设立股东会的银行，独立董事由股东聘任。
第十九条 独立董事应积极参与董事会的各项决策，尤其应当对银行的关联交易、重大风险管理、聘请外部审计师等事宜提出独立、公正的意见。
银行应根据监管机构要求，定期向监管机构报告独立董事的履职情况。
对有严重过失或不作为的独立董事，监管机构有权建议银行予以更换。
第二十条 董事会所有成员对银行负有诚信勤勉义务。董事的行为不得超越银行章程所赋予的权利，不得利用职权谋取私利或损害银行利益。
第二十一条 董事会向股东（会）负责，依据相关法律及银行章程行使职权。董事会的基本职责包括负责召集股东会，执行股东会决议，向股东（会）报告工作，决定公司的经营计划和投资方案，制定年度财务预决算方案，决定内部管理架构的设置，聘任或解聘行长（总经理）及其他高级管理人员，有效监督管理层，制定银行的基本管理制度等。
第二十二条 董事会应保证银行合法合规经营，董事会在履职时应充分考虑股东、债权人、员工及其他利益相关者的合法权益。
第二十三条 董事会应制定符合国家政策法规及银行实际情况的发展目标、发展战略，并督促管理层采取具体落实措施。
第二十四条 董事会应倡导银行形成健康的企业文化、良好的道德氛围以及诚实信用的价值准则。
第二十五条 董事会可根据银行的需要和实际情况，成立各专业委员会，代表董事会负责某一领域的决策，或向董事会提供某一领域的专业意见，并对该领域业务情况进行检查和监督。各专业委员会应具备清晰的目标、权限和责任。
第二十六条 董事会应建立正规的会议制度，明确董事会会议召开的方式、频率、议事规则和表决程序，并保存完整的董事会会议记录。董事会由董事长或董事长指派的其他董事会成员召集并主持。经三分之一以上董事提议可以召开临时董事会。

第四章 高级管理层

第二十七条 银行的高级管理层由行长（总经理）、副行长（副总经理）、财务负责人、合规负责人等组成。行长（总经理）、副行长（副总经理）应由董事会选派任命。高级管理层人员应具备《实施细则》中规定的任职资格，并按规定报监管机构核准或备案。
第二十八条 高级管理层成员应诚实可靠，恪尽职守，审慎经营，不得利用职务之便以任何手段为自己或他人谋取不正当利益。
第二十九条 高级管理层向董事会负责，依据银行章程在董事会授权下开展各项经营管理活动，制定机构日常运作的业务计划，并在董事会批准后负责具体实施。
第三十条 高级管理层应按照《商业银行内部控制指引》建立完善的银行内部控制制度，确保银行安全稳健运行。
第三十一条 高级管理层应选任合格人员管理各个业务部门和分支机构，并对银行各项经营活动和业务风险进行严格监控。
第三十二条 银行应当建立高级管理层向董事会定期报告的制度，及时、准确、完整地报告有关银行经营业绩、财务状况、风险状况及其他重大事项。
第三十三条 高级管理层应当建立和完善各项会议制度，并制定相应议事规程。高级管理层各项会议均应有正式的书面记录。
第三十四条 银行应注意吸收符合任职资格要求的本地人员参加高级管理层。

第五章 监督约束机制

第三十五条 银行应建立有效的监督约束机制，对董事会、高级管理层的履职情况进行监督。
第三十六条 银行应根据需要和实际情况设立监事会，其成员不得少于3人，其中监事长1人。监事会由股东代表和适当比例的员工代表组成，具体比例由银行章程规定。员工代表由全体员工推举产生。
监管机构鼓励银行聘请外部监事。外部监事是指不在银行担任除监事外的其他职务，并与所受聘的银行及其股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系的监事。外部监事由股东会推举产生或由股东聘任。
不设监事会的银行应设1名监事，履行监事会的职责。
第三十七条 银行的监事应具备一定的金融工作经历及有利于履行监事职责的相关专业知识。董事、行长（总经理）及财务负责人不得兼任监事，监事不得从事妨碍其履行监事职责的工作。
监事的任期每届为3年，可以连任。银行应根据监管机构要求，向监管机构报告监事的履职情况。
第三十八条 监事（会）向股东（会）负责，履行对董事会和高级管理层实施监督的职责。包括检查银行财务，对董事会成员、高级管理层人员违反法律、法规或银行章程的行为进行监督并纠正，防止董事会、高级管理层的行为损害银行、股东、员工及其他利益相关者特别是存款人的合法权益，定期向股东（会）报告董事、高级管理层的履职情况等。
第三十九条 监事列席董事会会议，可提议召开临时股东会，以及行使银行章程规定的其他职权。
第四十条 银行应在董事会下设立单独的内审部门，负责对银行各项业务的合规情况、风险状况、内控制度的有效性及执行情况、经营业绩等进行稽核检查，考核高级管理层及各部门负责人的履职情况，并将检查结果及时向董事会报告。内审部门负责人的任免应由董事会直接负责。境外银行在中国境内设立的全资子银行也可由其总行内设的审计部门负责其审计工作。
第四十一条 银行应按照有关监管规定，聘请外部审计师在每个会计年度终了时对银行进行全面审计。外部审计师由董事会聘请、监事（会）认可，审计报告报董事会和股东（会），并抄报监事（会）。
第四十二条 银行应按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》有关规定建立对关联交易进行监督和控制的机制，包括设立专门的关联交易控制委员会。该委员会成员应由独立董事、风险管理部门负责人等组成，并由独立董事担任负责人。
银行的关联交易应符合诚实、信用和公允原则，不得以优于对非关联人同类交易的条件进行，独立董事对关联交易有一票否决权。
关联交易的范围除授信、资产转移、提供服务等形式外，还应包括对关联方的投资。

第六章 激励机制

第四十三条 银行应建立一套合理的激励机制，包括与绩效挂钩的职位晋升机制和薪酬机制等。银行的激励机制应当与其价值准则、经营目标、发展战略和内控环境等相联系，要建立合理的绩效评价办法和指标。
第四十四条 银行的薪酬制度应当能够全面评价员工的工作业绩，并考虑长期和短期的风险。 银行可根据需要和实际情况在董事会下设置专门的薪酬委员会，负责拟定董事、监事和高级管理层成员的薪酬方案，报董事会审议通过后负责监督实施。不设薪酬委员会的银行应有专门部门或专人履行薪酬委员会的职责。其他员工的薪酬政策由高级管理层制定。
第四十五条 行长（总经理）、副行长（副总经理）及内审负责人的绩效评价由董事会负责，并由监事（会）进行监督。高级管理层负责考核各部门负责人，各部门负责人负责考核部门员工。绩效考核应作为对被考核人薪酬和其他激励措施的依据。任何人都不应决定本人的薪酬政策和绩效评价。
第四十六条 银行应建立对董事、监事履职情况的定期评价制度。
第四十七条 银行应遵守《中华人民共和国劳动法》的规定，保护员工的合法权益，并为员工提供必要的业务和技能培训。

第七章 信息披露与报告

第四十八条 银行应建立公开透明的信息披露制度。银行的信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、连续性和可比性原则。
第四十九条 资产总额高于10亿元人民币且存款余额高于5亿元人民币的银行应按照《商业银行信息披露暂行办法》规定制作年度报告向公众进行信息披露。
第五十条 资产总额低于10亿元人民币或存款余额低于5亿元人民币的银行可采取适当方式于每个会计年度结束后4个月内公布银行该年度的有关信息，至少应包括主要股东的名称，董事会、高级管理层的人员组成，银行的组织架构，年度财务报告摘要、关联交易的情况等。
第五十一条 银行应将产品风险向客户予以充分披露和揭示，不得向客户隐瞒产品风险甚至误导客户。
第五十二条 银行除按有关规定定期向监管机构报送财务报表和有关资料外，还应主动、及时报告银行发生的重大事项，以及股东的最新动态等。对监管机构依法提出的信息报告要求，银行不得拒绝。
第五十三条 银行向公众披露的信息或向监管机构报告的信息应由银行主要负责人签署。签署人应对信息的真实性负责。
第五十四条 银行章程、对公众披露的信息等重要文件资料应以中文为准。
第五十五条 监管机构认为必要时，可以将银行存在的重大问题和风险以及对其采取的监管措施，在监管机构认为适当的范围内予以披露。

第八章 附则

第五十六条 依据《条例》设立的外资独（合）资财务公司可参照本指引完善公司治理，另有规定的，从其规定。
第五十七条 本指引由中国银监会负责解释，自发布之日起实施。

上海市人民政府


上海市合流污水治理设施管理办法

　　（1993年9月28日上海市人民政府令第46号发布,根据1997年12月14日上海市人民政府令第53号修正,根据2001年1月9日上海市人民政府令第97号发布的《上海市人民政府关于修改〈上海市内河港口管理办法〉等10件规章部分条款的决定》修正，根据2010年12月20日上海市人民政府令第52号公布的《上海市人民政府关于修改〈上海市农机事故处理暂行规定〉等148件市政府规章的决定》修正，根据2012年2月7日上海市人民政府令第81号公布的《上海市人民政府关于修改〈上海市内河港口管理办法〉等15件市政府规章的决定》修正并重新发布）



　　第一章总则

　　第一条为了加强本市合流污水治理设施的管理，确保合流污水治理设施的完好和正常运行，保障市民、管理人员的健康和人身安全，根据国家有关规定，结合本市具体情况，制定本办法。

　　第二条本办法所称的合流污水治理设施系指：

　　（一）合流污水的截流总管（包括检查井、高位井、透气井、压力井、预留闸门井）；

　　（二）合流污水的中途泵站、出口泵站、预处理厂、紧急排放管、长江排放管、上升管喷头，以及长江延伸管中心线两侧各100米的防护堤；

　　（三）合流污水的截流泵站、截流井及截流排水系统，截流支线水口、闸门井、专用检测井；

　　（四）合流污水治理设施控制系统的信道。

　　第三条凡向合流污水治理设施排放污废水或者从事有关活动的单位或者个人，必须遵守本办法。

　　第四条上海市水务局（以下简称市水务局）是本市合流污水治理设施的主管部门，其所属的上海市排水管理处（以下简称市排水处）具体负责合流污水治理设施的管理工作。

　　第五条本市规划、环保、土地、环卫、卫生、航道、港（航）监等有关部门，应当结合各自的职责，配合市水务局实施本办法。

　　第六条行政执法人员必须遵守法律、法规和规章，秉公执法。行政执法人员执行公务时，应当佩戴标志，携带证件，忠于职守，文明服务。

　　第七条合流污水治理设施实行持证有偿使用。

　　第八条合流污水治理设施受国家法律保护，任何单位和个人不得损害、侵占和破坏。

　　第二章设施使用管理

　　第九条凡向合流污水治理设施排放污废水的单位，应当在污废水排放口设置具有监测仪器、间隙不大于10厘米的格栅和闸门等设施的专用检测井。未经预处理直接向合流污水治理设施排放污废水的，其污废水排放口设置的专用检测井中的格栅间隙应当不大于1.5厘米。

　　专用检测井、专用管道由排放单位自行保养、维修，并确保其完好无损。专用检测井不准擅自拆除、废弃。

　　第十条为确保合流污水治理设施的正常运行，在特殊情况下，市排水处对排放单位可采取限制排放时间或者排放量的措施。排放单位必须服从调度，不得强行排放。

　　市排水处采取限制排放时间或者排放量的措施，必须事先通知排放单位。

　　第十一条为保护合流污水治理设施，禁止实施下列行为：

　　（一）船舶在长江出口防护堤警告牌至合流一号灯桩之间，以及长江延伸管中心线两侧各100米的水域范围内停航或者抛锚。

　　（二）在长江延伸管中心线两侧各100米的防护堤沿岸，以及合流污水治理设施用地范围内新建码头或者从事有损于延伸管的其他活动。

　　（三）在合流污水截流总管外缘10米内或者污水连接管外缘6米内新建、扩建建筑物，堆置物件或者从事有损于截流总管和污水连接管的活动。

　　（四）向合流污水治理设施的检查井、进水口、透气井、闸门井倾倒垃圾、粪便、易堵塞物，或者排放易沉固体物、易燃易爆物及有害气体。

　　第十二条合流污水治理设施管理部门应当在穿越江、河的截流总管两端，设置警告牌或者明显标志。

　　第十三条市排水处对合流污水治理设施进行检查、维修和养护时，有关单位和个人应当予以配合。

　　第十四条凡在合流污水管道中心线两侧进行施工作业的单位和个人，应当按下列规定事先向市水务局提供有关方案，经同意后方可施工：

　　（一）在合流污水管道中心线两侧各50米以内进行打桩施工，应当事先提供桩基设计、打桩工艺程序及控制打桩土体位移措施的有关方案；

　　（二）在合流污水管道两侧实施基坑工程，且基坑边缘与管道中心线之距离小于4倍开挖深度的，应当事先提供基坑设计方案；

　　（三）在合流污水管道中心线两侧各20米以内建造建筑物或者堆载物品，使地面载荷大于或者等于每平方米2吨的，应当事先提供作业方案。

　　第十五条各类施工作业需临时排放污废水进入合流污水治理设施的，应当由排放单位负责进行简易沉淀；因排放沉淀物造成合流污水管道堵塞或者不畅的，排放单位应当按养护要求，负责疏通。

　　第十六条排放单位因管理不当，造成污废水冒溢引起突发性事故，对管理人员人身安全和健康有危害或者对合流污水治理设施有损害的，排放单位应当立即采取应急措施；同时向市排水处报告，接受调查处理。

　　第三章污水排放管理

　　第十七条凡向合流污水治理设施排放污废水的单位，必须向市水务局申请《排水许可证》。市水务局根据合流污水治理设施的设计容量、水质标准、运行安全等情况核发《排水许可证》。

　　凡取得《排水许可证》的排放单位，不再申请《上海市污废水排入城市排水管道接管证》。

　　第十八条凡需向合流污水治理设施排放污废水的单位，申请《排水许可证》时须持下列资料：

　　（一）本单位平面布置图。

　　（二）生产产品种类和用水量数据。

　　（三）排放污废水的水质、水量数据；污废水处理设施的处理工艺和效果说明。

　　第十九条《排水许可证》从核发之日起，有效期为5年；排放单位每年1月底前须根据《排水许可证》所列内容，向市水务局申报上一年使用情况。

　　领取《排水许可证》的排放单位必须在有效使用期满前3个月内，按规定程序办理新的《排水许可证》。

　　第二十条凡需向合流污水治理设施排放污废水的新建、扩建、迁建单位，须持建设项目可行性研究报告或者有关设计资料向市水务局办理接管手续。市水务局应当在20天内审批完毕，核发《排水许可证》。

　　第二十一条凡向合流污水治理设施排放的污废水，必须符合国家《污水综合排放标准》和建设部《污水排放城市下水道水质标准》（以下合称《排放标准》）。

　　第二十二条凡向合流污水治理设施排放含有放射性物质的污废水或者医院排放污废水的，除遵守《排放标准》外，还须符合有关规定的要求。

　　第二十三条上海市水务行政执法总队（以下简称市水务执法总队）应当对排放单位进行定期或者不定期的监测，排放单位必须接受监测。

　　第二十四条排放单位排放的污废水水质以市水务执法总队检测的数据为准。水质监测方法按国家有关规定执行。

　　第二十五条市水务执法总队对排放单位提供的有关资料，应当按保密要求严格管理。

　　第二十六条合流污水治理设施的用户应当按《上海市排水设施使用费征收管理办法》的规定，向上海市城市排水收费管理所（以下简称市收费所）缴纳城市排水设施使用费（以下简称排水费）。

　　第二十七条排水费按实际用水总量（包括自来水、深井水、自备水源）的90%计征。

　　产品以水为主要原料或者生产过程中水蒸发量大的企业，可以提供产品含水量、水的蒸发量等有关资料，经市收费所核定后，按扣除产品含水量、水的蒸发量后的用水量征收排水费。

　　第二十八条排放单位每年1月底前必须向市收费所申报上一年用水总量；用水量有重大变化时，应当及时报市收费所确认。

　　第四章法律责任

　　第二十九条违反本办法第九条，第十条第一款，第十一条第三项、第四项，第十四条，第十五条和第十六条规定的，市水务执法总队可以按照下列规定给予处罚：

　　（一）强行排放的，处以5000元以上5万元以下的罚款；损坏设施的，赔偿损失。

　　（二）在本办法第十四条规定的范围内，从事有损于合流污水治理设施的有关活动的，责令其限期改正，处以1万元以上10万元以下的罚款；损坏设施的，赔偿损失。

　　（三）向合流污水治理设施倾倒垃圾、粪便、易堵塞物的，责令其限期改正，并可处以5000元以上5万元以下的罚款；损坏设施的，赔偿损失。

　　（四）未设置或者未按规定的标准设置格栅排放污废水，造成长江排放管及上升管喷头堵塞的，责令其限期改正，负责疏通，并可处以5000元以上5万元以下的罚款；损坏设施的，赔偿损失。

　　第三十条违反本办法第十七条第一款、第十九条、第二十条规定的，市水务执法总队可以按下列规定给予处罚：

　　（一）排放单位未办理接管手续或者未按接管要求，擅自将管道接入合流污水治理设施的，责令其限期改正；拒不改正的，可处以5万元以上10万元以下的罚款。

　　（二）排放单位所持的《排水许可证》逾期未申报、更换的，责令其限期补办，予以警告；逾期不补办的，处以5000元的罚款。

　　（三）排放单位排放的污废水中水温、ＰＨ值及其中悬浮物、硫化物、易沉固体物、石油类、氰化物的含量等水质指标超过标准的，责令其限期改正；拒不改正的，处以2万元以上5万元以下的罚款。

　　（四）排放单位排放污废水，直接突发损坏合流污水治理设施或者造成其他后果的，责令其限期改正，赔偿损失，处以1万元以上5万元以下的罚款。

　　第三十一条违反本办法第二十六条、第二十八条规定逾期不缴排水费的，从滞缴日起每日增收2‰的滞纳金；逾期不报或者少报用水量的，按核实后的用水量的3倍计征排水费。

　　第三十二条排放单位对被监测水质弄虚作假的，由市水务执法总队责令其限期改正，并可处以警告或者5000元以上5万元以下的罚款，对直接责任人处以500元以上5000元以下的罚款。

　　第三十三条违反本办法第十条第一款规定，情节严重拒不改正的，市水务局有权封堵其排放口，但必须提前10日书面通知排水户。

　　违反本办法第九条、第十五条、第二十三条规定，情节严重拒不改正的，市水务局可以吊销其《排水许可证》。

　　对合流污水治理设施造成重大损害，构成犯罪的，依法追究其刑事责任。

　　第三十四条市水务局、市水务执法总队对违反本办法的排放单位或者个人进行行政处罚，应当出具行政处罚决定书。

　　第三十五条当事人对市水务局、市水务执法总队作出的具体行政行为不服的，可以依法向同级人民政府或者上一级主管部门申请复议。当事人对同级人民政府或者上一级主管部门的复议决定不服的，可以依法向人民法院起诉。

　　当事人在法定期限内不申请复议，不提起诉讼，又不履行具体行政行为的，作出具体行政行为的部门可以申请人民法院强制执行。

　　第五章附则

　　第三十六条本办法所称的赔偿费，按实际损失程度及现行工程定额造价计算。

　　本办法所称的赔偿、罚款数额中的“以下”均包括本数。

　　第三十七条本办法的具体应用问题，由市水务局负责解释。

　　第三十八条本办法自1993年11月15日起施行。