沈阳市城市房地产纠纷仲裁条例
辽宁省人大常委会
沈阳市城市房地产纠纷仲裁条例
辽宁省人大常委会
（1993年11月20日沈阳市第十一届人民代表大会常务委员会第六次会议通过 1994年1月24日辽宁省第八届人民代表大会常务委员会第六次会议批准 1994年4月1日起施行）
目 录
第一章 总 则
第二章 仲裁组织
第三章 受理与管辖
第四章 当事人及其代理人
第五章 仲裁程序
第六章 送 达
第七章 执行和监督
第八章 附 则
第一章 总 则
第一条 为了正确处理房地产纠纷，加强房地产业管理，保护当事人的合法权益，维护正常的生产、工作、生活和社会秩序，根据国家有关法律、法规的规定，结合我市实际情况，制定本条例。
第二条 本条例适用于本市城市范围内的平等民事主体之间的房地产纠纷的仲裁。
第三条 市、县（市）、区房地产仲裁委员会（以下简称仲裁委员会）是同级人民政府组织设立的受理本辖区城市房地产纠纷的仲裁机构。
市仲裁委员会对县（市）、区仲裁委员会的仲裁工作实行指导、协调、监督。
第四条 仲裁委员会仲裁的原则：
（一）坚持以事实为根据，以法律为准绳，当事人在适用法律上一律平等；
（二）对受理的房地产纠纷案件，实行一裁终局制度。
第五条 当事人可以向仲裁委员会申请仲裁，也可以直接向人民法院起诉。
第二章 仲裁组织
第六条 仲裁委员会设主任一人，副主任和委员若干人，由同级人民政府批准。组成人员应是单数。
仲裁委员会下设办公室（以下简称仲裁办），负责组织日常仲裁工作。
第七条 仲裁委员会可配备具有市仲裁委员会颁发的岗位证书或聘书的专、兼职仲裁员。专、兼职仲裁员在执行仲裁时，享有同等权利并承担相应的义务。
第八条 办理房地产纠纷案件，应组成仲裁庭。仲裁庭由首席仲裁员一人和仲裁员若干人组成。仲裁庭组成人员应是单数。
简单的房地产纠纷案件，可由一名仲裁员独任仲裁。
第九条 仲裁庭评议案件，实行少数服从多数的原则。评议应当如实记入笔录，由仲裁庭成员签名。
仲裁庭对重大、疑难案件的处理，可提交仲裁委员会讨论决定。仲裁委员会的决定，仲裁庭必须执行。
第十条 仲裁庭成员（包括翻译人员、勘验人员、书记员）有下列情形之一的，应自行申请回避，当事人也有权以口头或书面形式申请其回避：
（一）是本案的当事人或当事人的近亲属；
（二）与本案有利害关系；
（三）与本案当事人有其它关系，可能影响公正办理的。
第十一条 当事人申请仲裁人员回避，应当说明理由，并在案件开始办理时提出；如回避事由在开庭办理以后知道的，也可以在仲裁庭辩论终结前提出。
第十二条 仲裁办主任担任首席仲裁员的回避由仲裁委员会决定；仲裁员担任首席仲裁员或独任仲裁员的回避，由仲裁办主任决定；其他人员的回避，由首席仲裁员决定。
第十三条 对申请回避作出的决定，可以采取口头或书面形式通知当事人。当事人对作出的决定不服的，可以申请复议一次。复议期间不停止对案件的办理。
第十四条 仲裁工作人员营私舞弊、滥用职权，侵害当事人合法权益的，由所在单位给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第三章 受理与管辖
第十五条 仲裁委员会受理下列房地产纠纷案件：
（一）公有房产在承租、转租、转让、抵押、转兑、联建、互换、修缮、托管、买卖、损坏等方面发生的纠纷；
（二）私有房产在赠与、交换、买卖、分割（析产）、典当、租赁、抵押、修缮、代管等方面发生的纠纷；
（三）由于房屋产权和使用权争议所引起的土地纠纷；
（四）基本建设动迁安置纠纷；
（五）因委托估价而发生的房产纠纷；
（六）涉外房地产纠纷；
（七）有关房地产的其它纠纷。
第十六条 下列房地产纠纷不予受理：
（一）单位内部因分配住房引起的纠纷；
（二）调解书、仲裁决定书已发生法律效力，又没有新的事实发生的案件；
（三）人民法院已经受理并审结又没有新的事实发生的案件；
（四）因违章建筑的买卖、租赁等引起的纠纷；
（五）因离婚所涉及的房屋纠纷；
（六）家庭成员及其共同生活的亲属之间因房屋使用引起的纠纷；
（七）对公证内容有争议产生的纠纷；
（八）因继承房产引起的纠纷；
（九）由行政管理部门依照行政管理职权处理的房地产争议；
（十）对房地产行政管理机关的具体行政行为不服引起的纠纷。
第十七条 当事人向仲裁委员会申请保护其合法权益的时效为自知道或应当知道权利被侵害之日起的二年之内。法律另有规定的除外。
第十八条 符合受理范围的房地产纠纷案件，一般由争议标的所在地的县（市）、区仲裁委员会管辖。
在本市有重大影响和涉外房地产纠纷案件由市仲裁委员会管辖。
县（市）、区仲裁委员会由于特殊原因不能行使管理权的或县（市）、区仲裁委员会之间在管辖方面有争议的案件，由市仲裁委员会管辖或指定管辖。
第四章 当事人及其代理人
第十九条 房地产纠纷的当事人必须是与本案有直接利害关系的公民、法人或其他组织。公民必须具有民事行为能力。限制民事行为能力及无民事行为能力的公民由其法定代理人（监护人）代为参与仲裁活动。
第二十条 当事人、法定代表人、法定代理人（监护人）可以委托一至二人为代理人代为参与仲裁活动。
委托他人代理，必须向仲裁委员会提交由委托人签名或盖章的授权委托书，委托书应写明委托事项和权限。
委托代理人承认、放弃或变更请求事项，进行和解和提起反诉，必须有被代理人的特别授权。
第二十一条 当事人的近亲属、律师、社会团体和当事人所在单位推荐的人，以及经仲裁委员会许可的其他公民，都可被委托为参与仲裁活动的代理人。
第二十二条 对当事人争议的标的，第三人认为有独立请求权的，有权提出申请，成为仲裁当事人。
对当事人争议的标的，第三人虽然没有独立请求权，但案件办理结果同其有利害关系的，可以申请参加仲裁或由仲裁庭通知其参与仲裁活动。
第二十三条 当事人有权在仲裁中陈述理由，进行辩论，提供证据。
经仲裁庭许可，当事人可以查阅、复制有关材料。
第二十四条 双方当事人可以自行和解。申请人有权放弃请求。被申请人有权提起反诉。
第二十五条 当事人必须遵守仲裁秩序，履行调解书、仲裁决定书、裁定书确定的义务。
第二十六条 当事人、代理人及其他人员干扰仲裁秩序、阻碍仲裁工作人员执行职务，情节较轻的，应给予批评教育；情节严重的，由公安机关予以治安处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第五章 仲裁程序
第二十七条 申请仲裁，应符合以下条件：
（一）认为其合法权利受到侵害；
（二）有明确的被申请人、具体的请求事项和事实根据；
（三）符合仲裁受理范围和管辖的区域；
（四）双方当事人签定书面仲裁协议书。
第二十八条 当事人申请仲裁，应向仲裁委员会递交申请书，并按被申请人数提交副本，申请书应按规定事项填写。
第二十九条 仲裁委员会收到申请书后，经审查符合受理条件的，应当在七日内立案；不符合受理条件的，应当在七日内通知申请人不予受理，并向申请人说明理由。
第三十条 仲裁委员会立案后，应及时将申请书副本发送被申请人，被申请人应在十日内提交答辩书和有关证据。
被申请人未按时提交或未提交答辩书的，不影响案件的办理。
被申请人提起反诉的，仲裁委员会认定反诉与该案有关的，可以合并办理。
第三十一条 仲裁委员会有权调查取证，有关单位和个人应如实提供与案件有关的资料、原始凭证及其它材料。
仲裁委员会对于涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的证据必须保密。
第三十二条 仲裁委员会有权委托有关部门作现场勘验或对物证进行技术鉴定。勘验笔录和技术鉴定书应由勘验或鉴定人员签名盖章。
第三十三条 仲裁委员会认为必要或对于可能因当事人一方的行为或者其它原因，使裁决不能执行或难以执行的案件，可以根据当事人的申请，对本案所涉及的标的作出保全措施的裁定。
仲裁委员会根据当事人申请采取保全措施，须由提出保全的申请人提供担保，拒绝提供的，驳回申请。提出保全申请一方败诉的，应当赔偿对方因采取保全措施所造成的损失。
当事人对保全裁定不服，可以申请复议一次。复议期间不停止裁定的执行。
第三十四条 仲裁委员会在办理案件时，可在查明事实的基础上，分清是非，进行调解。调解应遵循自愿与合法的原则。
第三十五条 对经调解达成的协议，经当事人签名后由仲裁委员会制作调解书。调解书应由仲裁员、书记员署名，并加盖仲裁委员会印章。
调解书送达后，即发生法律效力。
第三十六条 对调解不成或调解书送达前当事人反悔，以及调解书送达时当事人拒绝签收的，仲裁庭应进行裁决。
第三十七条 开庭办理的案件，仲裁委员会应将开庭时间和地点提前三天通知当事人。
申请人接到书面通知，无正当理由拒不到庭的，或者未经仲裁庭许可中途退庭的，可以按撤销申请处理。被申请人提起反诉的，可以缺席裁决。
被申请人接到书面通知，无正当理由拒不到庭的，或者未经仲裁庭许可中途退庭的，可以缺席裁决。
第三十八条 有下列情形之一的，延期开庭：
（一）必须到庭的当事人有正当理由没有到庭的；
（二）因当事人申请回避，使案件不能进行办理的；
（三）需要重新调查核实证据的；
（四）因其它原因需要延期开庭的。
第三十九条 开庭时，由首席仲裁员或独任仲裁员核对当事人，宣布案由、仲裁庭组成人员和仲裁庭纪律，告知当事人权利、义务，询问当事人是否申请回避。
开庭办理时应认真听取当事人陈述，出示有关证据，组织当事人辩论，依申请人、被申请人、第三人的顺序征询最后意见进行调解；调解不能达成协议的，应进行裁决。
书记员应将仲裁庭的全部活动记入笔录，由仲裁人员和书记员签名。笔录经双方当事人或委托代理人阅读后签名，拒绝签名的，记录在案。
第四十条 对裁决的案件，应当制作仲裁决定书。仲裁决定书应当写明：
（一）案由、请求事项、争议的事实和理由；
（二）裁决认定的事实、理由和适用的法律、法规；
（三）裁决结果和仲裁费用的承担；
（四）仲裁决定书送达后，即发生法律效力。
仲裁决定书由仲裁人员、书记员署名，加盖仲裁委员会印章。
第四十一条 仲裁委员会在办理案件过程中，对下列事项应作出书面裁定：
（一）驳回申请；
（二）准予或不准予撤回申请；
（三）中止或终结仲裁；
（四）补正裁决书中的笔误；
（五）同意采取保全措施；
（六）其它需要裁定的事项。
第四十二条 有下列情形之一的，中止仲裁：
（一）一方当事人死亡，需要确定新的当事人参加仲裁活动的；
（二）一方当事人丧失行为能力，尚未确定法定代理人的；
（三）一方当事人因不可抗拒的事由，不能参加仲裁活动的；
（四）本案必须以另一案的结果为依据，而另一案尚未结案的；
（五）其它应当中止的情况。
中止仲裁的原因消除后，恢复仲裁程序。
第四十三条 申请人死亡，没有继承人，或者继承人放弃申请仲裁权利的，终结仲裁。
第六章 送 达
第四十四条 送达仲裁决定书、裁定书、调解书，应直接送交受送达人。本人不在交其同住的成年家属签收；受送达人指定代收人的，交代收人签收。
送达仲裁决定书、裁定书、调解书应有送达回证，由受送达人在送达回证上记明收到日期，签名或者盖章。
受送达人签收的日期为送达日期。
第四十五条 受送达人及其同住的成年家属拒收仲裁决定书、裁定书的，送达人应邀请有关基层组织或者所在单位代表到场，说明情况，在送达回证上记明拒收事由和日期，由送达人、见证人签名或者盖章，把仲裁文书留在受送达人的住处或所在单位，即视为送达。
第四十六条 直接送达仲裁决定书、裁定书有困难的，可邮寄送达。邮寄送达的，以回执上注明的收件日期为送达日期。
第四十七条 受送达人下落不明，或者用本章规定的其它方式无法送达的，可公告送达。自公告发布之日起，经过六十日，即视为送达。
第七章 执行和监督
第四十八条 当事人对已发生法律效力的调解书或仲裁决定书，应当履行。一方拒不履行的，另一方可向有管辖权的人民法院申请执行。
第四十九条 当事人向人民法院申请执行的仲裁案件，人民法院认为仲裁机构的裁决或调解确有错误的，可裁定不予执行，并书面通知仲裁机构。当事人可以根据双方重新达成的书面仲裁协议申请仲裁。
第五十条 当事人对发生法律效力的仲裁决定书、裁定书认为有错误或对送达的调解书提出证据证明调解违反自愿合法原则的，可在仲裁文书生效后二年内向市仲裁委员会提出申诉，市仲裁委员会应予受理，并经审查后作出驳回或重新办理的决定。
申诉期间不影响执行。
第五十一条 市仲裁委员会对县（市）、区仲裁委员会已发生法律效力的仲裁文书，发现确有错误的，有权予以撤销，指定重新办理。
第五十二条 仲裁委员会主任对已发生法律效力的仲裁文书，发现确有错误，需要重新办理的，应提交仲裁委员会讨论决定。
第五十三条 重新办理的案件，应另行组成仲裁庭。
第八章 附 则
第五十四条 申请仲裁，当事人应当依照规定交纳仲裁费。仲裁费包括案件受理费和案件处理费。
仲裁费的收取标准和使用管理办法，由市人民政府制定。
第五十五条 本条例应用中的具体问题由市人民政府负责解释。
第五十六条 本条例自1994年4月1日起施行。
1994年1月24日
保险经纪机构监管规定
中国保险监督管理委员会
保监会令2013年第6号
现发布《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》，自发布之日起施行。
主 席 项俊波
2013年4月27日
保险经纪机构监管规定
（2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第6号发布 根据2013年4月27日《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险经纪机构监管规定〉的决定》修订）
第一章 总 则
第一条 为了规范保险经纪机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条 本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。
在中华人民共和国境内设立保险经纪机构，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。
第三条 保险经纪机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条 保险经纪机构因过错给投保人和被保险人造成损失的，应当依法承担赔偿责任。
第五条 中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章 市场准入
第一节 机构设立
第六条 除中国保监会另有规定外，保险经纪机构应当采取下列组织形式：
（一）有限责任公司；
（二）股份有限公司。
第七条 设立保险经纪公司，应当具备下列条件：
（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；
（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和本规定的最低限额；
（三）公司章程符合有关规定；
（四）董事长、执行董事和高级管理人员符合本规定的任职资格条件；
（五）具备健全的组织机构和管理制度；
（六）有与业务规模相适应的固定住所；
（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；
（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
第八条 设立保险经纪公司，其注册资本的最低限额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。
保险经纪公司的注册资本必须为实缴货币资本。
第九条 依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险经纪公司的发起人或者股东。
保险公司员工投资保险经纪公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险经纪公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。
第十条 保险经纪机构的名称中应当包含“保险经纪”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。
第十一条 申请设立保险经纪公司，全体股东、全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人，向中国保监会办理申请事宜。
第十二条 保险经纪公司的分支机构包括分公司、营业部。保险经纪公司申请设立分支机构应当具备下列条件：
（一）内控制度健全；
（二）注册资本达到本规定的要求；
（三）现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；
（四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；
（五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其它设施。
第十三条 中国保监会收到保险经纪机构设立申请后，可以对申请人进行风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项。
中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。
第十四条 中国保监会依法批准设立保险经纪机构的，应当向申请人颁发许可证。
申请人收到许可证后，应当按照有关规定办理工商登记，领取营业执照后方可开业。
保险经纪机构自取得许可证之日起90日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效。
第十五条 依法设立的保险经纪机构应当自领取营业执照之日起20日内，书面报告中国保监会。
第十六条 保险经纪公司分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国保监会批准。
第十七条 保险经纪机构有下列情形之一的，应当自事项发生之日起5日内，书面报告中国保监会：
（一）变更名称或者分支机构名称；
（二）变更住所或者分支机构营业场所；
（三）发起人、主要股东变更姓名或者名称；
（四）变更主要股东；
（五）变更注册资本；
（六）股权结构重大变更；
（七）修改公司章程；
（八）撤销分支机构。
第十八条 保险经纪机构变更事项涉及许可证记载内容的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照《保险许可证管理办法》有关规定进行公告。
第十九条 保险经纪公司许可证的有效期为3年，保险经纪公司应当在有效期届满30日前，向中国保监会申请延续。
保险经纪公司申请延续许可证有效期的，中国保监会在许可证有效期届满前对保险经纪公司前3年的经营情况进行全面审查和综合评价，并作出是否批准延续许可证有效期的决定。决定不予延续的，应当书面说明理由。
保险经纪公司应当自收到决定之日起10日内向中国保监会缴回原证；准予延续有效期的，应当领取新许可证。
第二节 任职资格
第二十条 本规定所称保险经纪机构高级管理人员是指下列人员：
（一）保险经纪公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员；
（二）保险经纪公司分支机构的主要负责人。
第二十一条 保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件，并报经中国保监会核准：
（一）大学专科以上学历；
（二）持有中国保监会规定的资格证书；
（三）从事经济工作2年以上；
（四）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；
（五）诚实守信，品行良好。
从事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）项的限制；担任金融机构高级管理人员5年以上或者企业管理职务10年以上，可以不受前款第（二）项的限制。
第二十二条 有《公司法》第一百四十七条规定的情形或者下列情形之一的人员，不得担任保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员：
（一）担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的，自许可证被吊销之日起未逾3年；
（二）因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾5年；
（三）被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期限未满；
（四）受金融监管机构警告或者罚款未逾2年；
（五）正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查；
（六）中国保监会规定的其他情形。
第二十三条 非经股东会或者股东大会批准，保险经纪公司的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。
第二十四条 保险经纪机构向中国保监会提出董事长、执行董事和高级管理人员任职资格核准申请的，应当如实填写申请表、提交相关材料。
中国保监会可以对保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员进行考察或者谈话。
第二十五条 保险经纪机构董事长、执行董事和高级管理人员在保险经纪机构内部调任、兼任同级或者下级职务，无须重新核准任职资格。
保险经纪机构决定免除董事长、执行董事和高级管理人员职务或者同意其辞职的，其任职资格自决定作出之日起自动失效。
保险经纪机构任免董事长、执行董事和高级管理人员，应当自决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。
第二十六条 保险经纪机构的董事长、执行董事和高级管理人员因涉嫌经济犯罪被起诉的，保险经纪机构应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内，书面报告中国保监会。
第二十七条 保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。
第三章 经营规则
第一节 一般规定
第二十八条 保险经纪机构应当将许可证置于住所或者营业场所显著位置。
第二十九条 保险经纪机构可以经营下列保险经纪业务：
（一）为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及办理投保手续；
（二）协助被保险人或者受益人进行索赔；
（三）再保险经纪业务；
（四）为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务；
（五）中国保监会批准的其他业务。
第三十条 保险经纪机构可以在中华人民共和国境内从事保险经纪活动。
第三十一条 保险经纪机构从业人员应当符合中国保监会规定的条件，持有中国保监会规定的资格证书。
本规定所称保险经纪从业人员是指保险经纪机构中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。
第三十二条 保险经纪机构应当对本机构的从业人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育。
保险经纪从业人员上岗前接受培训的时间不得少于80小时，上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于36小时，其中接受法律知识培训及职业道德教育的时间不得少于12小时。
第三十三条 保险经纪机构应当建立专门账簿，记载保险经纪业务收支情况。
保险经纪机构应当开立独立的客户资金专用账户。下列款项只能存放于客户资金专用账户：
（一）投保人、被保险人支付给保险公司的保险费；
（二）为投保人、被保险人和受益人代领的退保金、保险金。
第三十四条 保险经纪机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案至少应当包括下列内容：
（一）通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等；
（二）佣金金额和收取情况；
（三）保险费交付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况；
（四）其他重要业务信息。
保险经纪机构的记录应当真实、完整。
第三十五条 保险经纪机构从事保险经纪业务，应当与委托人签订书面委托合同，依法约定双方的权利义务及其他事项。委托合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定。
保险经纪机构应当按照与保险合同当事人的约定收取佣金。
第三十六条 保险经纪机构在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书。客户告知书至少应当包括保险经纪机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项。
保险经纪机构及其董事、高级管理人员与经纪业务相关的保险公司、保险中介机构存在关联关系的，应当在客户告知书中说明。
保险经纪从业人员开展业务，应当向客户出示客户告知书，并按客户要求说明佣金的收取方式和比例。
保险经纪机构应当向客户说明保险产品的承保公司,应当对推荐的同类产品进行全面、公平的分析。
第三十七条 保险经纪机构应当向投保人明确提示保险合同中责任免除或者除外责任、退保及其他费用扣除、现金价值、犹豫期等条款。
第三十八条 保险经纪机构应当自办理工商登记之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。
保险经纪机构应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内，将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会。
第三十九条 保险经纪公司投保职业责任保险的，应当确保该保险持续有效。
保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币500万元，一年期保单的累积赔偿限额不得低于人民币1000万元，同时不得低于保险经纪机构上年营业收入的2倍。
职业责任保险累计赔偿限额达到人民币5000万元的，可以不再增加职业责任保险的赔偿额度。
第四十条 保险经纪公司缴存保证金的，应当按注册资本的5％缴存，保险经纪公司增加注册资本的，应当相应增加保证金数额；保险经纪公司保证金缴存额达到人民币100万元的，可以不再增加保证金。
保险经纪公司的保证金应当以银行存款形式或者中国保监会认可的其他形式缴存。
保证金以银行存款形式缴存的，应当专户存储到商业银行。保证金存款协议中应当约定：“未经中国保监会书面批准，保险经纪公司不得擅自动用或者处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险经纪公司的债务承担连带责任。”
第四十一条 保险经纪公司不得动用保证金。但有下列情形之一的除外：
（一）注册资本减少；
（二）许可证被注销；
（三）投保符合条件的职业责任保险；
（四）中国保监会规定的其他情形。
第二节 禁止行为
第四十二条 保险经纪机构不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。
第四十三条 保险经纪机构的经营范围不得超出本规定第二十九条规定的范围。
第四十四条 保险经纪机构从事保险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。
第四十五条 保险经纪机构及其从业人员在开展经纪业务过程中，不得有下列欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为：
（一）隐瞒或者虚构与保险合同有关的重要情况；
（二）误导性销售；
（三）伪造、擅自变更保险合同，销售假保险单证，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；
（四）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；
（五）未取得投保人、被保险人的委托或者超出受托范围，擅自订立或者变更保险合同；
（六）虚构保险经纪业务或者编造退保，套取佣金；
（七）串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金；
（八）其他欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为。
第四十六条 保险经纪机构及其从业人员在开展经纪业务过程中，不得有下列行为：
（一）利用行政权力、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险中介机构正当的经营活动；
（二）挪用、截留、侵占保险费、退保金或者保险金；
（三）给予或者承诺给予保险公司及其工作人员、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的利益；
（四）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；
（五）泄露在经营过程中知悉的投保人、被保险人、受益人或者保险公司的商业秘密和个人隐私。
第四十七条 保险经纪机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。
第四十八条 保险经纪机构不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险经纪业务往来。
第四十九条 保险经纪机构不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘业务人员的条件，不得承诺不合理的高额回报，不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。
第四章 市场退出
第五十条 保险经纪公司有下列情形之一的，中国保监会不予延续许可证有效期：
（一）许可证有效期届满，没有申请延续；
（二）不再符合本规定除第七条第一项以外关于公司设立的条件；
（三）内部管理混乱，无法正常经营；
（四）存在重大违法行为，未得到有效整改；
（五）未按规定缴纳监管费。
第五十一条 保险经纪公司因许可证有效期届满，中国保监会依法不予延续有效期，或者许可证依法被撤回、撤销、吊销的，应当依法组织清算或者对保险经纪业务进行结算，向中国保监会提交清算报告或者结算报告。
第五十二条 保险经纪公司因分立、合并需要解散，或者根据股东会、股东大会决议解散，或者公司章程规定的解散事由出现的，应当经中国保监会批准后解散。
第五十三条 保险经纪公司申请解散的，应当自解散决议做出之日起10日内向中国保监会提交下列材料一式两份：
（一）解散申请书；
（二）股东大会或者股东会的解散决议；
（三）清算组织及其负责人和清算方案；
（四）中国保监会规定的其他材料。
清算结束后，保险经纪公司应当向中国保监会提交清算报告。
第五十四条 保险经纪公司解散，在清算中发现已不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法提出破产申请，其财产清算与债权债务处理，按照法定破产程序进行。
第五十五条 保险经纪公司被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被人民法院依法宣告破产的，应当依法成立清算组，依照法定程序组织清算，并向中国保监会提交清算报告。
第五十六条 保险经纪公司因下列情形之一退出市场的，中国保监会依法注销许可证，并予以公告：
（一）许可证有效期届满，中国保监会依法不予延续；
（二）许可证依法被撤回、撤销或者吊销；
（三）保险经纪公司解散、被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被依法宣告破产；
（四）法律、行政法规规定的其他情形。
被注销许可证的保险经纪公司应当及时交回许可证原件。
第五十七条 保险经纪公司分支机构有下列情形之一的，中国保监会依法注销许可证，并予以公告：
（一）所属保险经纪公司许可证被依法注销；
（二）被所属保险经纪公司撤销；
（三）被依法责令关闭、吊销营业执照；
（四）许可证依法被撤回、撤销或者吊销；
（五）法律、行政法规规定应当注销许可证的其他情形。
被注销许可证的分支机构应当及时交回许可证原件。
第五章 监督检查
第五十八条 保险经纪机构应当依照中国保监会有关规定及时、准确、完整地报送报表、报告、文件和资料，并根据中国保监会要求提交相关的电子文本。
保险经纪机构报送的报表、报告和资料应当由法定代表人、主要负责人或者其授权人签字，并加盖机构印章。
第五十九条 保险经纪机构应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1年的不得少于10年。
第六十条 保险经纪公司应当按规定将监管费交付到中国保监会指定账户。
第六十一条 保险经纪公司应当在每一会计年度结束后3个月内聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计，并向中国保监会报送相关审计报告。
中国保监会根据需要，可以要求保险经纪公司提交专项外部审计报告。
第六十二条 中国保监会根据监管需要，可以对保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员进行监管谈话，要求其就经营活动中的重大事项作出说明。
第六十三条 中国保监会依法对保险经纪机构进行现场检查，包括但不限于下列内容：
（一）机构设立、变更是否依法获得批准或者履行报告义务；
（二）资本金是否真实、足额；
（三）保证金提取和动用是否符合规定；
（四）职业责任保险是否符合规定；
（五）业务经营是否合法；
（六）财务状况是否良好；
（七）向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整和真实；
（八）内控制度是否完善，执行是否有效；
（九）任用董事长、执行董事和高级管理人员是否符合规定；
（十）是否有效履行从业人员管理职责；
（十一）对外公告是否及时、真实；
（十二）计算机配置状况和信息系统运行状况是否良好。
第六十四条 保险经纪机构因下列原因接受中国保监会调查的，在被调查期间中国保监会有权责令其停止部分或者全部业务：
（一）涉嫌严重违反保险法律、行政法规及本规定；
（二）经营活动存在重大风险；
（三）不能正常开展业务活动。
第六十五条 保险经纪机构应当按照下列要求配合中国保监会的现场检查工作，不得拒绝、妨碍中国保监会依法进行监督检查：
（一）按要求提供有关文件、资料，不得拖延、转移或者藏匿；
（二）相关管理人员、财务人员及从业人员应当按要求到场说明情况、回答问题。
第六十六条 保险经纪机构有下列情形之一的，中国保监会可以将其列为重点检查对象：
（一）业务或者财务出现异动；
（二）不按时提交报告、报表或者提供虚假的报告、报表、文件和资料；
（三）涉嫌重大违法行为或者受到中国保监会行政处罚；
（四）中国保监会认为需要重点检查的其他情形。
第六十七条 中国保监会可以在现场检查中，委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务；委托上述中介机构提供服务的，应当签订书面委托协议。
中国保监会应当将委托事项告知被检查的保险经纪机构。
第六十八条 保险经纪机构认为检查人员违反法律、行政法规及中国保监会有关规定的，可以向中国保监会举报或者投诉。
保险经纪机构有权对中国保监会的行政处理措施提起行政复议或者行政诉讼。
第六章 法律责任
第六十九条 未经批准，擅自设立保险经纪公司或者未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，由中国保监会予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上30万元以下罚款。
第七十条 行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请设立保险经纪机构或者申请其他行政许可的，中国保监会不予受理或者不予批准，并给予警告，申请人在1年内不得再次申请该行政许可。
第七十一条 被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险经纪机构或者取得中国保监会行政许可的，由中国保监会依法予以撤销，对被许可人给予警告，并处1万元罚款；申请人在3年内不得再次申请该行政许可。
第七十二条 保险经纪公司未经批准设立分支机构或者变更组织形式的，由中国保监会责令改正，处1万元以上5万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上3万元以下罚款。
第七十三条 保险经纪公司未经批准合并、分立、解散，或者发生第十七条所列事项未按规定报告的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。
第七十四条 保险经纪机构聘任不具有任职资格、从业资格的人员的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款。
第七十五条 保险经纪机构出租、出借或者转让许可证的，由中国保监会责令改正，处1万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款。
第七十六条 保险经纪机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款：
（一）未按规定缴存保证金或者未经批准动用保证金；
（二）未按规定投保职业责任保险或者未保持职业责任保险的有效性和连续性；
（三）未按规定设立专门账簿记载业务收支情况。
第七十七条 保险经纪机构超出核准的业务范围从事业务活动的，或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元。
第七十八条 保险经纪机构违反本规定第三十六条，未按规定制作、出示客户告知书的，由中国保监会责令改正，给予警告，处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。
第七十九条 保险经纪机构及其从业人员有本规定第四十五条、第四十六条所列情形之一的，由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下罚款；情节严重的，吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。
第八十条 保险经纪机构及其从业人员在开展保险经纪业务过程中，索取、收受保险公司及其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物的，或者利用执行保险经纪业务之便牟取其他非法利益的，由中国保监会给予警告，处1万元以下罚款。
第八十一条 保险经纪机构违反本规定第四十七条的，由中国保监会给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。
第八十二条 保险经纪机构有违反本规定第四十九条的，由中国保监会给予警告，并处1万元罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款。
第八十三条 保险经纪机构未按本规定报送或者保管有关报告、报表、文件或者资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的，由中国保监会责令限期改正；逾期不改正的，处1万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款。
第八十四条 保险经纪机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处10万元以上50万元以下罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处5万元以上10万元以下罚款：
（一）编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料；
（二）拒绝、妨碍依法监督检查。
第八十五条 保险经纪机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，处1万元以下罚款：
（一）未按规定缴纳监管费；
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