河南省中小企业信用担保管理试行办法
河南省人民政府
河南省中小企业信用担保管理试行办法
河南省人民政府
第一章 总 则
第一条 为解决中小企业融资、担保困难，建立健全中小企业服务体系，促进我省中小企业健康发展，根据《中华人民共和国担保法》及有关法律法规，制定本办法。
第二条 本办法所称中小企业信用担保，是指经同级人民政府批准设立并依法登记注册的中小企业信用担保专门机构与债权人（包括银行等金融机构）约定，当被担保人不履行主合同约定的债务时，担保机构承担约定的责任或履行债务的行为。
第三条 设立省级信用担保资金，主要用于再担保或担保业务。有条件的市地应设立本级信用担保资金，用于本市地中小企业的担保业务，尽快形成全省中小企业信用担保网络体系，促进全省中小企业的发展。
第四条 中小企业信用担保应当坚持支持发展与防范风险相结合，政府支持与市场化操作运行相结合，开展担保与提高信用相结合的原则。
第五条 中小企业信用担保的对象为符合国家产业政策、有产品、有市场、有发展前景、有利于技术进步与创新的技术密集型和扩大城乡就业的劳动密集型的各类中小企业。
第六条 中小企业信用担保的种类主要包括中小企业短期和中长期银行贷款担保，经济合同履约担保和其他担保，不对外汇贷款业务进行再担保或担保。
第七条 经贸、财政、银行、审计、工商、税务等有关部门应加强监督管理、密切配合，共同做好我省中小企业信用担保工作。
第二章 组织管理与资金来源
第八条 设立河南省中小企业信用担保服务中心（以下简称省信保中心），为事业单位，不以盈利为目的，经依法登记注册后，享有独立的经营权，独立承担法律责任。
省信保中心实行会员制。
第九条 由省经贸委牵头，省财政厅、协议银行及有关单位组成省信用担保管理委员会（以下简称管委会）。设主任1名，副主任1－2名，成员若干名。
管委会行使以下职权：
（一）审议批准省信保中心的经营方针和发展规划；
（二）负责筹措和逐步增加省信保中心的担保资本金；
（三）审议批准省信保中心章程、省信保中心会员章程和担保资金运作实施细则；
（四）审议批准省信保中心年度工作计划和工作报告；
（五）审议批准省信保中心年度财务预决算方案；
（六）对省信保中心坏帐核销和增加或减少资金规模作出决议；
（七）审议和决定省信保中心其他重大事项；
第十条 由省经贸委、省财政厅、协议银行及有关单位组成省信保中心监事会。监事会设主席1名，监事若干名。
监事会行使以下职权：
（一）监督规范担保资金的运作行为；
（二）监督省信保中心财务收支预算执行情况；
（三）监督省信保中心负责人执行有关规程、制度、履行职责的情况；
（四）依照法律和管委会规定的其他监督职责。
第十一条 省信保中心的职责：
（一）组织实施管委会的各项决议；
（二）制定省信保中心章程、省信保中心会员章程和担保资金运作实施细则，并报管委会批准实施；
（三）执行管委会批准的省信保中心发展规划，年度工作计划等；
（四）负责担保资金的经营管理，审查办理各类再担保和担保业务；
（五）管委会批准和省信保中心章程规定的其他职责。
第十二条 省信保中心实行主任负责制。主任由省经贸委提名，管委会审议后，由省经贸委任命。主任作为省信保中心的法定代表人行使法律及省信保中心章程和管委会赋予的各项权利。
第十三条 担保资金的来源：
（一）省本级财政划拨资金，初期划拨5000万元；
（二）申请国家有关部门给予资金支持；
（三）国内外有关机构、组织、企业和个人自愿提供的捐助；
（四）会员按规定交纳的会费；
（五）其他资金。
担保资金总额近期规划达到2亿元人民币，分期筹措。担保资金存入协议银行。
第十四条 省信保中心应设立有效的内部约束机构，建立约束机制，以确保担保资金的安全运行。
第十五条 市地中小企业信用担保的组织管理与资金来源可参照本章规定执行。
第三章 会 员
第十六条 承认并遵守省信保中心会员章程的市地信保中心、其他信保机构和中小企业，可以申请成为省信保中心会员。
第十七条 市地信保中心和其他信保机构入会条件：
（一）依法登记注册，具有独立法人资格；
（二）信用担保资金运作良好；
（三）按规定交纳会费；
（四）省信保中心认为必备的其他条件。
第十八条 中小企业入会条件：
（一）依法登记注册，具有独立法人资格；
（二）产品符合国家产业政策，有较好的发展前景；
（三）有好的领导班子，有较高的经营管理水平，有较好的经济效益和企业信誉；
（四）连续经营3年以上，并能依法经营，连续2年以上无重大经济、民事纠纷；
（五）在协议银行开立基本帐户；
（六）具有履行合同的能力；
（七）按规定交纳会费；
（八）省信保中心要求具备的其他条件。
第十九条 会员入会期限不得低于2年，交纳的会费为无偿，退会时省信保中心全额退还其交纳的会费。
第二十条 会员与非会员在申请再担保和担保时，同等条件下会员优先。对会员单位提供再担保和担保，收费予以优惠。
第四章 再担保与担保业务
第二十一条 省信保中心主要承担再担保业务。市地信保中心和其他信保机构承担的担保业务均可向省信保中心申请再担保。
第二十二条 实施再担保的条件：
（一）具有独立法人资格；
（二）信用担保资金运作良好；
（三）有较好的信誉；
（四）担保的项目有较好的市场前景，有较高的经济效益；
（五）省信保中心认为必备的其他条件。
第二十三条 申请信用担保的中小企业必须具备以下条件：
（一）依法登记注册，具有独立法人资格；
（二）重合同、守信用，有较高的资信等级；
（三）被担保项目符合国家产业政策，有较好的经济效益；
（四）在协议银行开立基本帐户；
（五）信保中心认为必备的其他条件。
第二十四条 再担保总额不超过省信保中心实有担保资金的10倍。担保总额不超过信保中心实有担保资金的5倍。
第二十五条 再担保与担保业务应依照信保中心规定的程序办理。
第二十六条 省信保中心为市地信保中心和其他信保机构提供再担保，市地信保中心和其他信保机构应按规定向省信保中心支付再担保费。
信保中心为企业提供担保，被担保企业应按规定向信保中心支付担保费。
第二十七条 再担保和担保费的收取办法由省经贸委会同省物价、财政部门制定。
第五章 风险控制
第二十八条 信保中心以资本金总额为限承担有限责任。
第二十九条 开展担保业务要确保资金安全运营，控制风险、减少损失，将当年代偿总额控制在资本金的5％以内，超过控制界限，必须及时采取有效措施。
第三十条 信保中心在与协议银行签订担保合同时，对担保资金实际承受的损失，应约定分担比例。
第三十一条 企业必须以其合法有效的资产作抵押担保，提供不小于合同额的反担保，不得重复抵押。
第三十二条 信保中心根据业务开展情况，逐步从经营收入中按一定比例提取风险准备金，分别用于冲抵担保发生的经营亏损、代偿支出和弥补担保呆帐损失。
风险准备金的具体计提比例由信保中心提出，报管委会批准。
第三十三条 为有效防范风险，信保中心与协议银行应密切合作，积极采取各项风险防范措施。信保中心履行代偿义务后，协议银行须协助信保中心追偿债务。
第六章 担保赔付与责任
第三十四条 贷款逾期时，信保中心和协议银行应组织催收与追偿，或由协议银行进行展（转）期处理。对逾期3个月仍无法收回的贷款，由协议银行提出《事故报告书》，经信保中心调查核实后，由信保中心按约定承担代偿责任。
第三十五条 信保中心履行代偿义务后，依法行使追偿权。
第三十六条 有下列情形之一者，信保中心不承担保证责任：
（一）协议银行与受保企业协议变更主合同未经信保中心书面同意的；
（二）协议银行允许受保企业转让债务未经信保中心书面同意的；
（三）协议银行允许受保企业延长偿还期限而未经信保中心书面同意的；
（四）以“借新还旧”的方式发放的贷款。
第七章 附 则
第三十七条 本办法执行中的具体问题由省经贸委负责解释。
第三十八条 本办法自发布之日起执行。
1999年8月3日
关于规范证券投资基金运作中证券交易行为的通知
中国证券监督管理委员会
关于规范证券投资基金运作中证券交易行为的通知
证监发[2001]29号
各基金管理公司，各托管人，上海、深圳证券交易所：
为进一步加强证券投资基金（以下简称“基金”）监管，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，根据《证券投资基金管理暂行办法》及有关规定，现就规范基金运作中证券交易行为的有关问题通知如下：
一、各基金管理公司及基金从业人员应当提高认识，转变观念，明确自身的法律主体性质；竭诚为基金投资人服务，在证券投资交易活动中应当与其他社会投资人履行相同的义务。
二、各基金管理公司应当以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨，按照诚实信用原则，更新投资理念，调整和规范现有的投资决策制度。
三、各基金管理公司应当调整和完善内控制度和各项决策程序，明确各个岗位对保证规范交易行为的责任；要对公司职员强化职业操守规范，对基金经理等主要投资管理人员，加强法律意识、行业规范、品行操守等方面的监督和约束，并通过完善的制度确保其守法合规，严格自律。
基金经理必须对其管理的基金运作中涉及的交易行为负责，并向证券交易所提交自律承诺书，对偶然发生的异常交易行为要做出合理的解释。
督察员应恪尽职守，强化内部监察稽核和风险监控，及时、准确地发现公司管理制度中的缺陷和不足，对发生的异常交易行为要及时报告，并提出有效的改进措施。
四、各基金管理公司应当关注并接受社会公众对基金证券投资交易行为的合理评论和监督，及时根据证券交易制度的修订调整修正基金的证券投资和交易行为。
五、证券交易所在日常交易监控中，应当将一个基金视为单一的投资人，将一个基金管理公司视为持有不同账户的单一投资人，比照同一投资人进行监控。当单一基金或基金管理公司管理的不同基金出现异常交易行为时，证券交易所应根据不同情况进行以下处理：
1、电话提示，要求基金管理公司或有关基金经理做出解释；
2、书面警告；
3、公开谴责；
4、对异常交易程度和性质的认定有争议的，书面报告中国证监会。
六、各基金托管人应当加强监督意识，强化监控手段，增加对基金证券投资交易监督的人员和技术系统配备。当所托管基金出现异常交易行为时，各基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理：
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示有关基金管理公司；
2、书面警示。对所托管基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对有关基金管理公司进行提示；
3、书面报告。对所托管基金投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提示有关基金管理公司并报中国证监会。
七、中国证监会将建立基金运作中证券交易行为的定期分析制度，对有争议的问题，向社会各界广泛征求意见，对证据确凿的违法违规行为，严肃查处。
中国证券监督管理委员会
二OO一年二月二十六日
成都市城市房屋拆迁单位管理规定
四川省成都市人民政府
成都市城市房屋拆迁单位管理规定
市政府
第一条 为加强城市房屋拆迁单位的管理，保护拆迁当事人的合法权益，根据国务院《城市房屋拆迁管理条例》和《成都市城市房屋拆迁管理条例》，结合我市实际，制定本规定。
第二条 在我市城市规划区内国有土地上因城市建设需要拆迁房屋及其附属物的房屋拆迁单位，均应遵守本规定。
第三条 本规定所称房屋拆迁单位包括自行拆迁单位和接受委托拆迁的单位。
自行拆迁单位，是指经依法核准，对被拆迁人进行拆迁动员，订立和实施补偿安置协议，组织拆除房屋及其附属物的房地产开发经营单位和建设单位。
接受委托拆迁的单位，是指依法取得接受委托拆迁资格证书，接受拆迁人委托，对被拆迁人进行拆迁动员，订立和实施补偿安置协议，组织拆除房屋及其附属物的房地产开发经营单位。
第四条 成都市房地产管理局负责全市房屋拆迁单位的管理工作。
市房屋拆迁管理处负责锦江、青羊、金牛、武侯和成华区（以下简称五区）范围内房屋拆迁单位的具体管理工作。龙泉驿、青白江区和各县（市）房地产管理部门负责所辖城镇范围内房屋拆迁单位的管理工作。
第五条 房地产开发经营单位自行拆迁，必须依照本规定向房屋拆迁主管部门领取自行拆迁资格证书后，方可申领拆迁许可证实施房屋拆迁。实施自行拆迁的单位，应当具备下列条件：
（一）具有独立法人资格；
（二）依法取得房地产开发经营资格；
（三）有四人以上经培训合格的拆迁工作人员。
房屋拆迁主管部门对核准自行拆迁的房地产开发经营单位的拆迁工作人员，发给拆迁工作证。项目型房地产开发企业和无自行拆迁资格的房地产开发经营单位，不得自行拆迁。
第六条 机关、团体、企业、事业单位因本单位建设需要进行房屋拆迁的，应依法向房屋拆迁主管部门领取拆迁许可证。未经核准，不得拆迁。
房屋拆迁主管部门对核准自行拆迁的建设单位的拆迁工作人员，发给临时拆迁工作证。
第七条 房地产开发经营单位接受委托拆迁，必须依照本规定向房屋拆迁主管部门领取接受委托拆迁资格证书。
（一）在五区范围内接受委托拆迁，应经市房屋拆迁管理处初审，并报市房地产管理局核准；
（二）在其他区（市）县接受委托拆迁，应经所在区（市）县房地产管理部门审查批准。
房屋拆迁主管部门对取得接受委托拆迁资格的单位，应当登报公告。
房屋拆迁主管部门对核准接受委托拆迁的房地产开发经营单位拆迁工作人员，发给接受委托拆迁工作证。
第八条 接受委托拆迁的单位，应当具备下列条件：
（一）具有独立法人资格；
（二）自有流动资金二百万元以上；
（三）有八人以上经培训合格的拆迁工作人员；
（四）自行拆迁三年以上且无重大拆迁遗留问题；
（五）符合有关法律、法规和规章的其他规定。
第九条 有下列情形之一的房地产开发经营单位，不予颁发接受委托拆迁资格证书：
（一）属于私营或个体经营的；
（二）以集体或股份制等企业名义实为私营或个体经营的；
（三）其他规避法规政策情形的。
第十条 委托拆迁，拆迁人与接受委托拆迁的单位应当订立委托拆迁的书面协议，明确双方的权利和义务，并在协议签订十日内向房屋拆迁主管部门办理协议鉴证。
第十一条 委托拆迁协议应当载明下列事项：
（一）拆迁人、接受委托拆迁单位的名称、住所、法走代表人姓名；
（二）被拆除房屋的座落、面积、用途和建筑结构；
（三）拆迁人委托拆迁的授权范围和权限；
（四）拆迁人提供安置用房和补偿费的数额、方式和期限；
（五）接受委托拆迁单位的劳务报酬；
（六）安置方式、拆迁期限和违约责任；
（七）其他约定事项。
第十二条 房地产开发经营单位或建设单位委托拆迁，接受委托拆迁的单位应以拆迁人名义，与被拆迁人订立补偿安置协议，并由拆迁人与接受委托拆迁的单位共同加盖印章，实施补偿安置协议。因拆迁人一方违约给被拆迁人造成经济损失的，由拆迁人承担赔偿责任；接受委托拆迁的
单位有过错的，应向拆迁人承担相应赔偿责任。
第十三条 经市人民政府确定的市政基础设施重点项目，需要拆迁的，由市人民政府组织统一拆迁，采用招标、协议方式确定具有拆迁资格的单位进行拆迁。该拆迁单位应以自己的名义，与被拆迁人订立和实施补偿安置协议，并承担拆迁民事责任。
第十四条 项目型房地产开发经营单位需要进行房屋拆迁的，由房屋拆迁主管部门采取招标或协议方式确定具有接受委托拆迁资格的单位拆迁。接受委托拆迁的单位，应以自己的名义，采取一次性安置的方式，与被拆迁人订立和实施补偿安置协议，并承担拆迁民事责任。
第十五条 接受委托拆迁的单位对拆迁人委托的拆迁项目，不得进行转委托。在拆迁实施前因特殊情况必须转委托，除征得拆迁人的同意外，应经房屋拆迁主管部门审查批准。
第十六条 接受委托拆迁的单位在拆迁期间因故不能完成或无力完成委托拆迁的项目，应与拆迁人终止拆迁委托协议，并承担相应的违约责任。原拆迁项目由房屋拆迁主管部门指定有接受委托拆迁资格的单位拆迁。
第十七条 拆迁期间，房地产开发项目被依法批准转让的，该项目的转让人必须继续履行项目拆迁人的职责，保证原订立的补偿安置协议得到完全履行。
第十八条 以合作建房形式申请自行拆迁的，应向房屋拆迁主管部门提交县级以上规划行政主管部门和国土部门对合作建房的批准文件。
第十九条 拆迁房屋，应按被拆除房屋建筑面积向房屋拆迁主管部门交纳拆迁保证金。拆迁保证金实行专户管理，待补偿安置协议实施完毕并办理房屋产权手续后如数退还。具体收取和管理办法由市房地产管理局会同有关部门制定，并报市人民政府批准。
第二十条 拆迁保证金由下列单位交纳：
（一）自行拆迁，由房地产开发经营单位或建设单位交纳；
（二）委托拆迁，由房地产开发经营单位或建设单位交纳；但实行房源或资金包干的，由接受委托拆迁的单位交纳。
第二十一条 接受委托拆迁资格证书是接受拆迁委托的合法凭证，不得伪造、涂改和转借、转让。
接受委托拆迁资格证书遗失，应当登报声明作废后，方可向原批准的房屋拆迁主管部门申请补发。
第二十二条 房屋拆迁单位发生分立、合并，应当依照规定重新办理自行拆迁资格证书或接受委托拆迁资格证书；其法定代表人变更的，应在变更后三十日内向原批准的房屋拆迁主管部门备案。
第二十三条 房屋拆迁主管部门对房屋拆迁单位实行年度考核。被考核的单位必须按照考核的内容和时限，如实提供有关材料。对考核合格的，给予验证；对不合格的，责令其停业整顿，直至取消拆迁资格。
第二十四条 房屋拆迁单位的拆迁工作人员，应经房屋拆迁主管部门进行政策法规和专业技术培训，经考核合格并领取拆迁工作证、临时拆迁工作证或接受委托拆迁工作证后，方可从事自行拆迁或接受委托拆迁工作。
第二十五条 拆迁工作人员从事自行拆迁工作，应当佩戴拆迁工作证或临时拆迁工作证，接受委托拆迁，应当佩戴接受委托拆迁工作证。对无证拆迁或所佩戴证件与房屋拆迁公告规定的房屋拆迁单位不符的，被拆迁人有权拒绝订立补偿安置协议。
第二十六条 拆迁工作人员只能在其所在单位以本单位名义从事拆迁工作，不得采取挂靠或兼职等形式变相接受委托拆迁工作。
第二十七条 房屋拆迁主管部门对房屋拆迁单位的拆迁工作人员，实行年度考核。对考核合格的，给予验证;不合格的，组织重新培训或注销拆迁工作证件。
第二十八条 有下列行为之一的，房屋拆迁主管部门对房屋拆迁单位，可给予警告、责令停止拆迁、没收非法所得、注销拆迁资格证书，并可处二干元以上二万元以下的罚款：
（一）无接受委托拆迁资格证接受拆迁委托的；
（二）未经核准自行拆迁的；
（三）委托个人或无接受委托拆迁资格证书的单位拆迁的；
（四）擅自或变相转让拆迁任务的；
（五）委托拆迁未办理协议鉴证的；
（六）造成重大拆迁遗留问题的；
（七）伪造、涂改、转借、转让接受委托拆迁资格证的；
（八）擅自提高或压低补偿安置标准违反拆迁法规政策的。
第二十九条 有下列行为之一的，房屋拆迁主管部门对房屋拆迁单位的拆迁工作人员，可给予警告、没收非法所得、注销拆迁工作证件，并可处二百元以上二千元以下的罚款：
（一）个人私下承揽拆迁业务的；
（二）以挂靠或兼职等形式在其他房屋拆迁单位承办拆迁业务的；
（三）弄虚作假、以权谋私、侵害国家、集体和个人合法权益的；
（四）严重违反拆迁法规政策的。
第三十条 房屋拆迁主管部门的工作人员不得以权谋私、徇私舞弊、索贿受贿。违者，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十一条 当事人对行政处罚决定不服的，可在接到处罚决定之日起十五日内向同级人民政府或者上级主管部门申请复议，或依法直接向人民法院起诉。逾期不申请复议、不起诉，又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的房屋拆迁主管部门申请人民法院强制执行。
第三十二条 本规定应用中的具体问题由成都市人民政府法制局会同成都市房地产管理局负责解释。
第三十三条 本规定自发布之日起实施。
本规定施行前已接受委托拆迁的单位。应严格依照房屋拆迁法规政策，做好被拆迁人的补偿安置工作；本规定施行后未取得接受委托拆迁资格证书的房地产开发经营单位，一律不得接受拆迁委托。
1995年12月4日