中国人民银行


关于印发《防范和处置金融机构支付风险暂行办法》的通知
银发[1998]49号



中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行，国有独资商业银行：
为促进各金融机构加强资产流动性管理、保证支付到期的合法债务，防范和处置金融机构的支付风险，保护存款人的合法权益，维护金融机构的信誉，中国人民银行制定了《防范和处置金融机构支付风险暂行办法》，现印发你们，请遵照执行。执行中如有问题和建议，请及时报告中国人民银行。


第一章 总 则
第一条 为促进各金融机构加强资产流动性管理，防范潜在的支付风险和妥善处置已经出现的支付风险，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规，制订本办法。
第二条 本办法所称金融机构是指吸收社会公众存款的商业银行、城市信用合作社和农村信用合作社。
信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构支付风险的防范与处置可参照本办法执行。
第三条 金融机构必须依法守规，稳健经营，加强资产的流动性管理，承担保证支付到期债务的责任。
第四条 中国人民银行各级分支行必须依法加强对辖内金融机构资产流动性和支付能力的监管，切实维护存款人的合法权益，确保一方金融平安。

第二章 金融机构支付风险的自我防范与化解
第五条 各金融机构必须落实防范支付风险的组织措施。各商业银行的资产负债比例管理委员会主任一律由行长担任，城市和农村信用合作社必须成立由理事长或主任任组长的资产负债比例管理小组，切实履行防范支付风险的职责。对资产的流动性与支付能力的分析评价是资产负债比例管理委员会（小组）每次会议的当然议程。
第六条 各金融机构必须严格执行中国人民银行颁布的资产负债比例管理规定，确保负债与资产在期限上的合理配置。在向中国人民银行诚实、及时报送资产负债比例管理执行结果的同时，要报送“支付能力测算表”（见附件）及相应的分析报告。
第七条 各商业银行必须加大总行集中调度资金的力度，提高系统内统一调度资金的能力，以保证其分支机构的资金支付。
第八条 各金融机构必须严格执行国家的财经纪律，努力增收节支，控制成本费用。一律不得给有关单位或个人支付“回扣”、“好处费”以及工作人员非法收取“回扣”、“好处费”等，凡支付或收取的均应依法追回；董事（理事）会成员、高级经营管理人员和部门负责人及有关工作人员从本机构获得的有失公平的各种资金收入，均应退回。
第九条 金融机构发现存在支付风险苗头时，应及时调整资产和负债结构，包括降低存贷比例、卖出持有的国债（或股权）、变卖固定资产、要求股东补足资本金，同时积极组织资金，从而提高资产流动性和偿还到期债务的能力。
第十条 金融机构出现暂时支付风险时，必须切实改进服务质量，与到期债务的债权人妥善协商，如实向债权人披露解决支付风险的决心与措施，力求达成延期或分期支付的协议。允许债权人将部分或全部债权转为股权。
第十一条 金融机构开始出现支付风险时，应立即召开董事（理事）会或股东（代表）大会，并通知中国人民银行当地分支行派员参加，研究确定支付风险的自我救助方案。首先应要求由股东增加出资额。对于向股东、董事（理事）、监事、管理人员、信贷业务人员及其关系人发放的贷款或投资，以及向这些人员投资或者担任高级管理职务的经济组织发放的贷款、投资或拆放资金，不论是否到期，一律予以清收。对于拆放或存放同业的资金，一律予以清收。同时，还可以将未到期的债权转让给其他金融机构并及时收回债权本金及合法利息，双方签订协议，更换相应的债权合同。投资股权的转让也可以照此办理。
第十二条 金融机构代理发行的企业债券，由于发债企业未按承销协议划拨资金而引起柜台支付纠纷，应立即报告当地人民政府和中国人民银行当地分支行，由政府出面协调，促成债券发行人、投资者和保证人以及代理发债机构会谈，责成发债人或保证人筹集资金或制定切实可行的还款计划，与投资者达成谅解，平息事端。

第三章 金融机构支付风险的监控与救助
第十三条 中国人民银行分支行应督促辖内金融机构及时上报资产负债比例管理执行结果及支付能力测算表，并根据金融机构资产负债比例管理各项指标值及支付能力变化情况，确定相应的支付风险状况。
第十四条 中国人民银行分支行对于辖内金融机构资产负债比例管理主要指标达不到中国人民银行非现场监管指标要求，但没有出现本办法第十五条情形且无支付缺口的，应列为支付风险关注对象，并及时向其发出“支付风险提示书”，要求其按照本办法第二章中有关规定及时进行整改。
第十五条 中国人民银行分支行对辖内金融机构已经出现支付缺口，或者虽未出现支付缺口但有下列情况之一的，均应列为严重关注对象，并及时向其发出“支付风险警告书”，要求其立即上报化解支付风险的对策措施报告，并按月向中国人民银行报送资产负债比例执行情况、支付能力测算表。
流动性资产期末余额
（一）------------------≤15％
流动性负债期末余额
存款准备金＋备付金
（二）--------------------------------≤13％
各项存款期末余额（不含委托存款）
不良贷款期末余额
（三）----------------≥30％
各项贷款期末余额
（同业拆入＋同业存放）--（拆放同业＋存放同业）
（四）----------------------------------------------≥5％
各项存款期末余额（不含委托存款）
中国人民银行当地分支行可以根据严重关注对象的风险程度，进一步增加要求报告的内容及频率。
第十六条 中国人民银行分支行对于被列为严重关注对象且支付缺口较大的金融机构，应立即派员进行现场检查。其中对城市商业银行、设在市区内的城市信用合作社及其联合社的检查，由人民银行地（市）或省级分行组织进行，对县（市）商业银行和县内城乡信用社的检查，由人民银行县支行或地（市）分行组织进行。人民银行分支行在进行现场检查时，应书面函请当地政府从审计、财政、税务、工商、监察等部门抽调人员参加。现场检查报告应在报送上级行的同时抄报当地人民政府。
第十七条 对出现严重支付风险的金融机构，属于该机构领导班子软弱、瘫痪或者有严重违法违规经营行为的，人民银行当地分支行应责成该机构召开股东（代表）大会，选举产生符合任职资格条件的董事长（理事长），聘任新的行长（总经理、主任），并指定专人监督该金融机构核对债务、清理资产和查实权益。
对于现场检查中发现涉嫌违法犯罪的责任人员，应及时函告当地政府和有关部门。
第十八条 中国人民银行分支行对辖内金融机构的存款人到人民银行反映情况或投诉的，应热情接待，依法解释，但不得作出“保证还款”的承诺或误导。
第十九条 中国人民银行分支行在接到金融机构请求协调清收拆出资金时，资金拆入方在本省的，由中国人民银行省级分行组织协调；资金拆入方跨省的，由拆出、拆入方所在省的人民银行省级分行共同协调。
第二十条 对于支付风险程度相对严重，但尚未出现严重资不抵债的金融机构，经人民银行总行批准后，可以允许该机构动用存款准备金支付到期的小额储蓄存款或额度较大的储蓄存款的一部分。人民银行当地分支行应对该机构动用的存款准备金实行专户管理，派专人监督支付。
第二十一条 城乡信用社出现支付风险时，经中国人民银行地市分行批准后，可以由其联合社通过拆借市场拆入资金。
第二十二条 对于出现支付风险后必须通过人民银行再贷款方式给予流动性支持的金融机构，应由人民银行省级分行提出方案，报总行审批。
第二十三条 金融机构因地方政府行政干预造成资产流动性差、贷款或投资不能按期收回的，应由地方政府帮助该金融机构组织资金，增加头寸。造成损失的，应由地方政府出资弥补。
第二十四条 金融机构发生严重支付风险，现行班子不能履行化解风险职责并且短期内难以产生合格领导班子人员的，中国人民银行可以对该机构实行接管。被接管的金融机构的债权债务关系不因接管而变化。

第四章 不可救助的金融机构支付风险的处置
第二十五条 对于支付危机风险严重、资不抵债、拯救无望且资产负债规模较小的金融机构，可允许有关金融机构自愿兼并或收购，在冲销该机构股东权益后，由兼并或收购的金融机构承担相应的受法律保护的债权、债务。兼并或收购金融机构须经人民银行省级分行批准，报总行备案。
第二十六条 对于支付危机风险严重、资不抵债、有严重违规违法经营行为、股东无力承担损失或无力注入资金的金融机构，由人民银行省级分行商得地方政府同意后，依法实施行政关闭，并指定金融机构托管、清算。实施行政关闭的具体方案，由人民银行省级分行和地方政府共同提出，报总行核准。
被关闭金融机构的清算财产在支付清算费用后按下列顺序清偿：
（一）所欠职工工资和劳动保险费用；
（二）个人储蓄存款的本金和合法利息、赔偿或给付保险金；
（三）其他债务。
清偿财产不足清偿同一顺序债务的，按照比例分配。
第二十七条 对于支付风险严重、资不抵债的金融机构，若股东放弃救助，或被中国人民银行行政关闭后，发现其财产不足清偿债务，且债权人不同意调解的，经中国人民银行同意后可以向人民法院申请破产。

第五章 附 则
第二十八条 中国人民银行分支行在处理金融机构的支付风险后，应形成专门的档案材料。其中，对于按接管、兼并、关闭和破产方式处置的，应复制装订成册后，报总行备案。
第二十九条 对出现严重支付风险的金融机构的高级管理人员，应根据其应负的责任，分别记入其任职资格档案。对于那些对造成风险负有直接责任的人员，不论其是否构成犯罪，均应宣布其为一定时期或终生禁入金融机构的人员。在禁入期限内严禁任何金融机构录用。
对于不属在其任职内造成的支付风险，并及时向人民银行如实报告支付风险情况，密切配合人民银行的监管工作，在化解支付风险中作出突出贡献的金融机构高级管理人员，人民银行当地分支行可建议其上级单位予以通报表扬，并记入其任职资格档案。
第三十条 人民银行各省级分行可依据本暂行办法，结合辖区内各金融机构类别、特点、风险程度及表现形式，制订分类的支付风险的处置意见。
第三十一条 本办法自1998年3月1日起施行。
附件：------------------------------支付能力测算表
填报日期： 年 月 日 单位：万元
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| | 本月实际数 | 1个月测算数 | 3个月测算数 |
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|Ａ、本期偿债资金来源： | | | |
|构成 | | | |
|1．现金 | | | |
|2．备付金存款（不含存款准备金） | | | |
|3．可收回存放同业 | | | |
|4．可收回拆放同业 | | | |
|5．本期可收回的贷款 | | | |
|6．可变现的各类投资 | | | |
|7．可变现的其他资产 | | | |
|8．其他资金来源（列明细项） | | | |
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|Ｂ、本期应付债务： | | | |
|构成 | | | |
|1．储蓄存款 | | | |
|2．单位存款 | | | |
|3．中央银行借款 | | | |
|4．同业拆放 | | | |
|5．同业存放 | | | |
|6．应兑付本机构债券 | | | |
|7．应付汇差 | | | |
|8．其他应付款（列明细项） | | | |
|----------------------------------|--------------|----------------|----------------|
|Ｃ、支付能力： | | | |
|Ｃ＝Ａ--Ｂ | | | |
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说明：1．本表以法人为单位填报，并由行长（主任）签字盖章。
2．支付能力为负值时，表示出现支付缺口。


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第一节 基本问题
一、 原始证据和传来证据分类的理论渊源
学术界最早对证据进行理论上分类研究的当推18世纪的英国法学家边沁，其代表作《司法证据理论》一书率先提出了九种的证据分类方法，其中就包括“原始证据和传来证据”这一分类方法。但是，我国法学理论界原始证据与传来证据这一分类方法却并非直接来源于边沁的分类学说。据笔者粗略查找的资料显示，原始证据与传来证据这一证据分类方法是来源于前苏联的学者的。建国后受社会主义阵营的影响，我国的法学理论以及立法也是受到前苏联的极大的影响。
二、 原始证据和传来证据分类的理论基础
(一) 原始证据和传来证据分类与辩证唯物主义反映论
反映论　马克思辩证唯物主义被实践证明是科学的理论，是各种理论的科学基础。而反映论又是马克思辩证唯物主义认识论的基础理论。放在证据学中来，辩证唯物主义认识论对证据法具有科学的指导作用。而原始证据和传来证据的分类是证据学理论的重要的一部分，同样离不开辩证唯物主义的指导。从此种证据分类的出发点看来，笔者认为辩证唯物主义认识论中的反映论尤与原始证据和传来证据联系密切。
辩证唯物主义反映论的专门任务之一，就是揭示反映之各个阶段及各种形式所固有的最普遍的特点和规律。反映论和整个马克思主义认识论所依据的是辩证唯物主义的反映原理。这一原理认为，认识的结果应与所认识的事物的原型在某种程度上是相符合的。要达到这一结果，需要有两个相互联系的要求以及与之相适应的过程：能动地选取有关原本事物的必需知识并排除其非需的、枝节性的认识。“反映”的过程中，人并非适应外部世界，而是影响和改造外部世界，并合之服从于自己的目的。因此，辩证唯物主义反映论是科学的反映论。
同时辩证唯物主义认为，物质运动的结果必然呈现出一定的形态。如毛泽东同志就曾经指出：“人们认识物质，就是认识物质的运动形式，因为除了运动的物质以外，世界上什么也没有，而物质的运动必取一定的形式。”[1]这种物质的运动形态，正是人们认识事物的基础。虽然我们现实生活中案件不可能相同，但是任何案件的发生过程都存在物质运动形态，而且这种物质运动形态是特殊的、极其复杂的物质运动形态，即具有特定性、稳定性与反映性等特征。特定性，即任何案件都具有不同于其他案件的质的特征，能够与其他案件有所区别；稳定性表明，任何案件在发生以后都有相对静止、暂时平衡和稳定的特征，其留下的痕迹会在一定时间内保持不变；反映性则表明，任何案件发生后，其都会在客观世界留下痕迹，其特征会在相应的反映体中体现出来，并为人们所认识。也就是说，案件事实发生后，首先应当肯定的是，案件事实会留下线索，留下各种证据，其次应当相信，人们能够“能动地选取有关原本事物的必需知识并排除其非需的、枝节性的认识”从而达到认识的结果与案件事实相符合。
辩证唯物主义反映论说明，各种证据就是案件的反映。如，在盗窃案中，作案人要进入犯罪现场，肯定要用脚走路，于是他的脚底必然与地面接触，会在地面上留下鞋印或袜印；侵入现场，需要借助手或其它工具撬门、开锁，会在门上、锁上留下撬拨痕迹；盗走财物时，会留下指纹、会取走赃物。如果在这个过程中，被被害人或其他人所发现或察觉，则又会形成被害人陈述或证人证言。此外，作案者自己肯定也会存在本次作案的记忆，这会为日后变成犯罪嫌疑人供述奠定了基础。现在的社会网络高发达，有些计算机高手可以不进入犯罪现场就可以作案，比如作案人通过互联网凭借自己的计算机网络知识侵入银行的计算机系统把钱转到自己的帐户上。那么这种案件就不会出现前面出现的脚印等，但同样会留下痕迹，比如侵入系统的时间记录，在网络服务器上留下的IP地址，还有可能作案人会在朋友或同事面前炫耀，就会形成证人证言。这些例子说明，案件中的反映现象是广泛存在的，而且是不以人的意志为转移的。反映有各种各样的形式或方式，包括位移、接触、分离、剥落、化合、分解以及古籍、记忆、辨识等等。因反映而形成的潜在证据很多，关键看能否发现。
辩证唯物主义反映论还说明，绝大多数司法证明活动就是一种同一认定的活动，是司法人员等借助证据进行“人??事同一认定”的活动。司法人员等接受案件之后，往往最初会在头脑中形成一个推测的案件形态，查明案件事实的过程就是将收集来的证据所表明的案件形态与头脑中已推测的案件形态进行同一认定的过程，法庭上证明案件事实的过程就是将收集来的证据所表明的案件形态与法律相关条文所规定的案件形态进行同一认定的过程。因此，反映论决定了司法证明诉讼法、司法证明标准以及司法证明规则等基本理论问题。我国当前证据立法所确立或即将确立的一些具体的证据规则，也符合辩证唯物主义认识论中反映论的思想。比如，《最高人民法院关于执行＜中华人民共和国刑事诉讼法＞若干问题的解释》第五十三条规定“收集、调取的书证应当是原件。只有在取得原件确有困难时，才可以是副本或者复制件。”而在理论上根据一定的标准将证据划分为原始证据与传来证据同样是符合辩证唯物主义认识论的规律的。
证据都是案件事实的反映，上面已论证了。但是反映并不是一个简单的过程。呈现在司法人员面前的证据都是案件事实的反映，但是并非都是正确的反映，任何证据需要查证属实才可用作定案的根据。反映也许只需要一个阶段，也许经历多个阶段才最终形成。原始证据就是只需要一个阶段反映就形成了，而传来证据则存在多个阶段。案件事实在反映的过程中未必能够完全保留原形，也许会有歪曲。而反映的过程越短，歪曲就越少，反映的过程越长，歪曲就越多。犯罪嫌疑人在犯罪现场留下的一根带血的木棍??原始证据，丢失了，司法人员凭记忆复制一根木棍??传来证据，那么复制品（传来证据）所反映的案件事实肯定不如原物（原始证据）反映的真实。原始证据的证明效率一般要高于传来证据，对证据作此分类就是以反映论为基础的，符合人们的认识规律。
(二) 原始证据和传来证据分类与信息论
信息论　信息论是关于信息的本质和传输规律的科学的理论，即研究信息的本质、提取、传递、交换、接收、利用以及储存的一般规律的一门新兴学科。人类的社会生活是不能离开信息的，人类的社会实践活动不仅需要对周围世界的情况有所了解帮能做出正确的反应，而且还要与周围的人群沟通关系才能协调地行动，这就是说，人类不仅时刻需要从自然界获得信息，而且人与人之间也需要进行通讯，交流信息。人类需要随时获取、传递、加工、利用信息，否则就不能生存。人们获得信息的方式有两种；一种是直接的，即通过自己的感觉器官，耳闻、目睹、鼻嗅、口尝、体触等直接了解外界情况；一种是间接的，即通过语言、文字、信号……等等传递消息而获得信息。信息论的创始人是美贝尔电话研究所的数学家申农（C.E.Shannon1916——），他为解决通讯技术中的信息编码问题，突破老框框，把发射信息和接收信息作为一个整体的通讯过程来研究，提出通讯系统的一般模型；同时建立了信息量的统计公式，奠定了信息论的理论基础。1948年申农发表的《通讯的数学理论》一文，成为信息论诞生的标志。后来，人们民现信息问题具有广泛的普遍性，从通讯技术中概括出来的关于信息运动的一般概念、模型、规律逐渐被运用到许多科学认识领域，成为一种跨科学的科学方法。因此，信息论有狭义与广义之分。狭义信息论是以通信问题为中心研究信息的；广义信息论又称信息科学，它是研究所有信息问题的一门综合性科学。笔者认为原始证据和传来证据也是属于广义信息论的范畴。
什么是信息？它在哲学上的定义：信息，（1）指某些消息、情报，某种资料、知识的总和；（2）控制论的基本概念之一。虽然目前在自然科学、社会科学、系统科学与哲学的领域内均无统一的概念。但一般认为信息是一种普遍的客观存在，它具有很多特征。但信息的科学概念的的创立，揭开了世界物质统一性的新的方面，使我们可以用统一的观点去观察许多原先似乎是完全不同的过程，如：通过通讯技术的消息传递，神经系统的功能，计算机的工作以及各处控制过程，乃至案件事实发生的过程中案件事实的中的信息被传递到证据中去等。所有这一切都与信息的传递、贮存和加工过程联系着，在这方面，信息这一概念与物理学中能的概念具有类似作用，因为能的概念也使我们能够用共同的观点去描述完全不同的物理过程。我们应当从以下几个方面把握信息的特征，而这些特征都是证据也具有的：第一，信息是系统的组织程度。物质里面包含信息，这不可否认。比如作案人使用的匕首，它所包含的信息有：长度，大小，以及锋利度等等，这些信息就构成了该案中作案所使用的匕首的特征，信息越丰富，所表明的匕首特征就越能区别于其它匕首。因此可以说已知的信息构成了物质，即系统各过程本身的所有物，因而可以称为结构信息。第二，信息不仅表现出一个系统特征这一静态，而且它还可以是一个动态的过程。如果一个物体内发生了反映出另一个物体之作用的变化，那就可以说，第一个物体已成了关于第二个物体之信息的载体。比如，作案人用铁棍撬锁，在锁上面就会留下铁棍的痕迹，此时，铁棍上的信息就转移到锁上面，这把锁就成了铁棍信息的载体。司法人员收集到的这把锁便是原始证据，其可以准确反映出案件的事实：作案的使用的铁棍的信息。那么这与结构信息不同的是，这里有一个信息传递的过程??结构的信息被传递了。第三，信息是不守恒的。正如前面所说的，“信息的传递、贮存和加工过程”可以与“能”这一概念相联系起来。根据能量守恒定律，能量在转移的过程中总量是守恒的，但能量存在的形式会发生变化。信息是客观存在的，但又是不守恒的，信息的传递过程必然通过能量的消耗来实现。信息总量是守恒的，只不过存在的形式发生了变化，因此信息传递的过程信息的不守恒就是在能量总量守恒的过程中实现的。在司法证明过程中，假如我们把案件事实看作一个相对封闭的物质系统，随着时间的推移，所有在这一物质系统中的案件翻译片可能会因为社会环境的变迁而自行消失或遭到人为的破坏，从而给查明与证明活动带来不便。同样，案件事实发生后直接形成的证据，因为其具有原始性，这种证据上的信息量和质都是最大最好的，最能反映出案件事实真相。但是，原始证据经过传递，其信息就会在能量守恒的前提下损失部分，传递越远，损失越多。一份合同原件，当然要比复印件反映出来的信息准确。因此，信息科学告诉我们，证据的本质是信息。
而我们对证据依据一定的标准把它们分为原始证据和传来证据，也是以信息论为其理论基础。原始证据和传来证据的区别点之一即在于它们来源与案件事实的关系。信息从案件事实本身传递出来，传递越远，信息损失越多，那么，原始证据没有经过任何中间环节，其信息损失就少；而传来证据经过中间环节，其信息量损失当然就多。因此我们可以判断这两种证据在可行程度上的差异，从而为各种证据的收集和运用提供理论支持。
三、 原始证据和传来证据的划分依据和概念
（一）原始证据和传来证据的划分依据
关于划分原始证据和传来证据的依据或基本标准，目前理论界基本上都确定一点，即根据证据的出版或信息的来源，即证据是否直接来源于案件事实，是否与案件事实之间存在原始性关联，是否直接反映案件中人、物、事的属性或特征。比如，“证据按来源可区分为原始证据和传来证据。”[2]“按证据来源是否属于原始，可将诉讼证据分为原始证据与传来证据”[3]“根据证据来源的原生性或派生性，诉讼证据可以分为原始证据和传来证据。”[4]
有学者认为，“传来证据与原始证据的本质在于诉讼证据是否经过了传抄、复制、转述等信息传播中间环节”。[5]笔者认为，证据是否经过复制，或证据本身是否表现为复制品的形式，对于区别原始证据和传来证据虽然有一定意义，但不是绝对的标准。在有些情况下，证据虽然具有复制品的形式，但却属于原始证据。例如[6]，在诽谤案件中，作案人将手写或打印的诽谤信复印多分广为散发，那些复印的诽谤信虽为复制品，但是也属于原始证据，因为那些信都是作案人实施诽谤行为的“原件”，是直接来源于案件事实的。还有，在制作、贩卖、传播淫秽物品案件中，淫秽录像带的制作方法通常是先制作成母带，然后用母带成批复制后销售。在此类案件中，母带固然是原始证据，但是复制带也是原始证据，因为它们都是该犯罪行为的直接产物，与案件事实有直接的原始的联系。
还有学者认为，原始证据与传来证据的划分依据在于是否由司法人员亲手收集。实践中，有些司法工作者将原始证据和传来证据称为“第一手资料（证据）”和“第二手资料（证据）”，这种提法固然比较形象，但容易引起误解。因为，由司法工作人员亲自收集的证据，即通常所说的“第一手证据”，并不都是原始证据。如单位犯罪案件中司法人员亲自收集的公司帐簿复印件，即属于传来证据。而另一方面，并非司法人员亲手收集的证据，即对该司法人员来说　通常被认为是“第二手证据”的，有的也属于原始证据。如律师经过批准后收集的有利于被告人的证人证言，如时间证人证言，虽然并非司法人员亲手收集，仍属于原始证据。
我国台湾学者张丽卿认为，“依是否可以单独证明事实，而将证据分为原始证据和传闻证据。”[7]这一分类标准笔者认为不妥，与主流观点大相径庭。按照“是否可以单独证明事实”的标准，应当划分为直接证据和间接证据才对，而不是原始证据和传来证据。[8]并且把证据分为原始证据与传闻证据，笔者亦认为不妥，且待后文再述。
（二）原始证据和传来证据的概念
原始证据是指直接来源于案件事实或直接来源于原始出处的证据。所谓直接来源于案件事实，是指在案件事实的发生过程中直接形成的证据，在案件中有关行为或活动的直接作用或影响下形成的；所谓直接来源于原始出处，是指证据包含的信息直接来源于该信息生成的原始物场和环境。。比如侦查人员在犯罪现场收集到的作案人留下的毛发、精液，以及其它与案件有关联的各种痕迹和物品，在搜查活动中找到的作案工具和赃物，反映案件情况的原物、文件原件，亲自耳闻目睹案件情况的人们的证言，都是原始证据。直接来源于案件事实的，当然都是原始证据。但是，非直接来源于案件事实的证据却并非都是传来证据。例如，犯罪嫌疑人遗留在犯罪现场的菜刀，经犯罪嫌疑人的母亲辨认后，承认说：“这把菜刀是我们家的。”该证人证言并非直接来源于案件事实，而是直接来自于证据事实，但是它是直接从原始出处即“第一来源”获得的，所以仍属于原始证据，而非传来证据。又如，在一些刑事案件中的由侦查人员直接收集到的时间证人的证人证言，该证人并非耳闻目睹案件事实的过程，但是却可以证明犯罪嫌疑人没有作案时间，根据信息论原理及上面的划分依据，该证人证言也是原始证据，因为它的取得并没有经过任何中间环节。
传来证据是指在原始证据的基础上产生的，经过复制、复印、传转、转述等方式生成的证据。传来证据不是直接来源于案件事实的，也不是直接来源于信息原始出处的，而是经过某种中介从原始证据[9]中产生出来的。例如，模拟现场痕迹的模型，书证的复印件和影印件，转述他人感知事实的证据等，都属于传来证据。尽管现代科学技术使得复印件或影印件可以和原件内容一模一样，但是复印或影印的过程肯定离不开人的主观能动性，就可能失真。复印的时候用白纸把原件签名遮住，复印件就不可能和原件相同了，信息就在传递的过程中损耗了，对案件事实的反映就会有偏差。有学者认为，书证的副本也是传来证据。[10]这种看法固然可以理解，但易让人误解。如果说，是在收集到书证后，司法人员又凭书证制作一书证的副本以备不是之需，在这种意义上的副本固然是传来证据。但我们日常生活中有很多的证件都有副本，比如车辆行驶证副本、驾驶证副本、法律执业资格证副本等等。这里的副本是与原本同时生成的，是发证机关为了便于管理而制作发放的。副本尽管其效力依赖于原本，但是其并不是在“原始证据”即原本的基础上产生的，副本本身也有可能是原始证据。作为证据使用时，其具有与原本同等的效力，它与原本都是来源于信息原始出处的。因此，不加区分的说书证的副本是传来证据不妥。
有学者对传来证据的作的定义为，“凡是不直接来源于案件事实的证据，称为传来证据。”[11]，又如“凡是从非第一来源获得的证据材料就是传来证据。”[12]这种定义是有问题的。相当的可以转述为，“凡是不原始证据就是传来证据”。我们不能说这样的说法不对，因为既然把证据划分为原始证据和传来证据，就不可能存在一个证据在证明同一个事实时既是原始证据又是传来证据的情况[13]，否则就犯了逻辑学划分里面子项相容的错误。但是作为定义，用简单的否定式，不能够准确说明被定义内容的本质，因此定义不能采用否定式。
也有学者认为，对难于移动的实物，被害人的尸体或伤痕，即将死亡的亲自目睹案件发生情况的证人的陈述等进行摄像、录像、录音而形成的证据，不是传来证据。有的学者认为是传来证据。笔者认为，产生的分歧在于对原始证据和传来证据的含义的理解不同。我们应该坚持以证据事实的来源为划分原始证据和传来证据的标准，而不能以证据的真实程度作为划分标准。应当是先有标准，然后再判断证据的真实程度。摄影、录像、录音等是司法人员在收集证据过程中采用的方法和手段，是对原始证据的固定和保全，由于技术上和其他一些因素的原因，它可能对证据的真实性产生一定的影响，但并不会改变原始证据的性质。如被害人尸体等无法在法庭出示，就有必要通过科学的取证方法把原始证据固定和保全下来。
四、 原始证据和传来证据的划分意义
划分原始证据和传来证据的主要意义在于揭示这两种证据的可靠性，从而为各种证据的收集运用提供理论支持。
证据真实与否，即其可靠与否，判断的因素很多，而证据来源是其中重要的一个。原始证据与案件事实最接近，或是案件中某种行为或活动的直接产物，因而信息传递的过程简单，其所蕴含的与案件事实相关的信息受到的损耗就少。而传来证据是在原始证据的基础上通过各种方式传转而成的。在传转过程中，与案件事实有关的信息都会在不同程度上受到损耗或发生变异。传转的次数越多，信息的损失就越多，变异就越大。因此，原始证据较派生证据更为可靠，而传转环节或次数较传转环节或次数多的传来证据又更为可靠。
在明确了这两种证据在可靠性上的差别以后，执法人员和司法工作人员在司法实务中正确地收集和运用这两类证据就有了理论依据和原则。在司法实践中，执法人员和司法人员应该尽可能去收集和使用原始证据，在不能取得原始证据的情况下，也应尽可能去收集和使用转传次数最少、与案件事实最近或与原始出处最近的传来证据。而在我国相关法律中也就相似规定，这为指导司法实践提供了有力的指导。
原始证据比传来证据可靠，但是我们也不能一概的否认传来证据的价值，不能简单地说传来证据都没有用。传来证据在刑事诉讼中的作用，主要有以下几个方面：
第一、 可作为发现原始证据的线索。侦查、检察、审判人员在调查研究案件时，原始证据并不是可以唾手可得的，一开始往往不能接触到一切原始证据，有的原始证据是通过传来证据而后才收集到的。例如犯罪目睹人甲把所见情况告诉了乙，乙又告诉了丙，侦查人员开始时只知道丙了解犯罪事实，但通过丙，再通过乙，就可以找到犯罪目睹人甲。
第二、 可以作为审查原始证据的手段，审查原始证据是否可靠。在特定情况下，原始证据的可靠性可以通过传来证据的检验而得到核实。例如，亲眼目睹犯罪活动的证人，可能因案件的利害关系或因记忆力减弱而不能准陈述案情；被害人有可能因为受到威胁而不愿如实陈述。如果他们曾把所见犯罪活动告诉过中国人，司法人员就可以从后者那里等到真实情况，证实和增强原始证据的证明力。必要时，还可以还可令他们当面对质，以审查犯罪目睹人的证言是否属实。
第三、 在不能获得原始证据或原始证据无法直接取得或不必直接提取时，经查证属实的传来证据可以作为定案的根据。例如被害人死亡之前曾对甲叙述犯罪人的身体、面貌特征，在这种情况下，甲的证言对侦破案件，证实犯罪分子有重要作用。又如文件原本已经毁灭或遗失，或不能交到侦查审判机关时，可取得它的复印件作为证据。当然，在采用传来证据时，应当尽可能地搜集接近原始来源的传来证据。
由上可见，按照证据来源把证据分为原始证据和传来证据，是有侦查、检察、审判人员正确地收集、运用证据的，有其实际意义。
五、 相关概念
(一) 直接证据与间接证据
直接证据和间接证据是理论上对证据进行的另一种分类方法。其划分标准是证据与案件主要事实之间的关联方式，或者说证据与案件主要事实之间的证明性质。所谓直接证据，就是以直接方式与案件主要事实相关联的证据，即能够直接证明案件主要事实的证据。所谓间接证据，就是以间接方式与案件主要事实相关联的证据，也就是必须与其他证据连接起来才能证明案件主要事实的证据，也称作旁证。[14]它们的划分不是以证据来源为标准，而是以证据与待证事实的关系为标准。原始证据不等于直接证据，间接证据也不等同于传来证据。原始证据里面既有可能有直接证据，也有可能存在间接证据；传来证据里面也既有可能存在直接证据，也有可能存在间接证据。比如亲眼目睹抢劫过程的证人甲证明曾目睹犯罪嫌疑人乙持刀抢劫丙，证人甲在法庭上所作的证言即是原始证据，又是直接证据；证人甲在法庭上作证说曾看见乙在案发当日满身是血迹的从被害人家里走出来，这里甲的证言既是原始证据，又是间接证据。而如果丙在法庭上作证说甲曾经告诉他说曾看见乙在案发当日满身是血迹的从被害人家里走出来，如果是为了证明乙是否是作案人，则既是传来证据，又是间接证据。这种情况证明力是比较低的，但并非绝对不可采信。因此原始证据和传来证据，是不是同于直接证据和间接证据的。
(二) 最佳证据
最佳证据规则是英美法系最古老的证据规则。该规则要求，在证明书证内容的真实性时，必须提供书面材料的原件，只有在原件被证明已灭失时才能提供复制件。通常认为，这一证据规则仅适用于文字材料，如信件、电文等。然而，随着社会科学技术的快速发展，现在已承认该规则同样适用于录音、照片、电子数据等。美国《联邦证据规则》规则1002规定，文书、录音或照相，应该提交原件，除非本法或国会立法另有规定。第1004第规定，在下列情况下，可以不提交文书、录音或照片的原件：（a）原件遗失或毁坏；(b)原件无法获得；(c)原件在对方掌握中；(d)文件、录音、照片与案件中主要争议问题之间没有密切关系。这是美国成文法的规定。由此也可以看出，最佳证据规则“仅是一项规定原始文字材料有优先权作为证据的简单原则”。[15]而我们在理论上把证据分为原始证据和传来证据并不限于文字材料，而是对所有证据进行的分类。因此，最佳证据和原始证据不能等同。
(三) 传闻证据
传闻证据规则也是英美证据法的重要规则。少数大陆法系国家也有限制的确立了这一规则，比如日本。什么叫传闻？根据华尔兹教授的的表述，“广义普通法（与成文法不同的判例法）中传闻证据的定义是：在审判或听证的证人以外的人所表达或作出的，被作为证据提出以证实其所主张的事实的性的，一种口头或书面的主张或有意无意地带有某种主张的非证言行为。”[16]依此定义，传闻证据可以是：（1）口头的，（2）书面的，（3）行为，即动作。传闻证据可以分为三步过程：[17]（1）一种主张（或动作??行为??转变成一种主张，例如指着某人作人身辨认），（2）这种主张（或动作）是由在法庭上作证的证人以外的人（也可以称为熟悉外陈述者或行为者）作出或完成的，（3）作为证据被提出，以证明所主张事实的真实性。可见，传闻证据有三个特点：（1）是以人的陈述为内容的陈述证据；（2）不是直接感知案件事实的人亲自到法庭所作的陈述，而是对感知事实的书面的或者口头形式的转述；（3）是没有给予当事人对原始人证进行反询问的机会的证据。[18]同时，传闻证据规则也有一系列的例外，相关论述请参阅本书“第三章证人证言问题研究”部分。
知道了什么叫传闻证据，我们就可以判断，传闻证据主要只是针对言词证据而言的，不同于我们说的传来证据。但有学者就认为“依是否可以单独证明事实，而将证据分为原始证据和传闻证据。”[19]又如，“凡与待证事实具有原始关系之证据，称为原始证据，……由间接传闻而来之证据，则称为传闻证据”[20]另外，台湾学者褚剑鸿亦把证据分为原始证据和传闻证据。[21]笔者认为，把证据划分为原始证据和传闻证据不妥。传闻证据仅是针对证人证言而言的，那么与其说把证据分为原始证据和传闻证据，还不如说把“证人证言分为原始证人证言和传闻证人证言”。这样逻辑外延就比较恰当。而且，可以避免犯逻辑错误。根据逻辑学的划分概念划分是明确概念外延的逻辑方法，是指依据一定的标准把一个概念所指称的一类对象分成若干个小类，把一个属概念分成几个种概念。划分由划分母项、划分的子项和划分标准三部分构成。划分的母项就是其外延被划分的概念，划分的子项就是母项被划分后得到的各并列的概念，划分标准就是将一个母项划分为个子项时所依据的一定的属性。学理上把证据分为原始证据和传来证据，其母项就是所有证据，其子项就是原始证据和传来证据。逻辑学要求划分时（1）划分标准要统一，（2）子项之和必须穷尽母项，（3）各子项外延之间必须互不相容。如果不按这些要求，就会犯逻辑错误：（1）多标准划分，（2）子项不全，（3）子项相容。而把证据分为原始证据和传闻证据，就会犯“子项不全”的错误。因为传闻证据是针对言词证据而言的，就遗漏了实物证据，而实物证据不可能都是原始证据，“子项不全”。把证据分为原始证据和传来证据则一个证据要么原始证据，要么是传来证据，符合逻辑。
传闻证据不等于传来证据，但是两者有什么区别？有学者认为，“传闻证据可以说是派生证据或传来证据的一种。”[22]笔者认为，这个判断不准确。传闻证据和传来证据是两个不同的“属”概念按照不同的划分标准作出的分类结果，它们产生的社会背景和理论背景皆不同。在我国，在侦查、起诉和审判过程中搜集的证据都可能作为诉讼证据，因此侦查、起诉、审判以及辩论活动中搜集的直接来源于案件事实的证据均为原始证据如被告人、被害人、证人就案件事实的亲自所为、亲身感受、亲眼所见所作的陈述，无论是在侦查、起诉阶段，还是在审判过程中作出，无论是书面证言还是言词陈述，属于原始证据。只有转述人他人处得知的案件事实，才是传来证据。而在英美国家，被告审判中心主义，在划分原始与传闻证据时以审判为标准，尤其对人证坚持言词原则，凡是在审判前和审判外取得的言词证据，只要未能在审判中以言词形式提出，则无论其内容是否第作证人亲身感知，均为传闻证据。按此标准，传闻证据包括三种情况：一是传闻陈述，即向法庭转述非直接感知案件事实的人的陈述，如某人向法庭陈述某现场目击证人对他讲述的案件发生经过。二是书面陈述，即直接感知案件事实的人在审判期日外把自己感知到的案件事实写成书面形式，提交给法庭，如证人在侦查阶段就直接了解到的案件情况亲笔书写的书面证言。三是陈述笔录，即没有感知案件真实的人听取直接感知案件真实的人的陈述后所制作的笔录。如侦查人员调查犯罪嫌疑人和其他知情人所作的询问笔录。而在我们国家，在以书面证言代替证人出庭的情况普遍发生的情况下，第二种情况我们在司法实践中是把它作为原始证据来看的；而第三种情况，有人认为是原始证据，有人认为应当是传闻。［23］因此，同样的证据，在英美国家被视为传闻，而在我们的司法实践中却是原始证据。因此，传闻证据可能是传来证据的一种，但也有可能是原始证据。
传闻证据（英美法系证据法）和传来证据（中国证据法）主要有以下几个方面的区别：
其一，外延大小不同。传闻证据仅指传闻陈述，不含物证、书证、视听资料等。而传来证据则囊括了所有在原始证据的基础上产生的证据，包括物证、书证、人证、视听资料等。
其二，内涵或划分标准不同。传闻证据是英美法系国家以审判为标准，坚持直接言词原则的结果。所以凡在审判前和审判外取得的言词证据，只要未能在审判中以言词方式提出，则无论其内容是否为陈述人亲身感知，均为传闻证据。而判断一个证据是否是传来证据的标准则是证据的来源，是否直接来源于案件事实或与案件事实具有直接的联系。只要陈述人是对案件事实亲身感受、所为、所闻，无论其是否在审判日期作出，也无论证据的表现形式是书面还是言词形式，这一证据都原始证据而非传来证据。因此，如前所述，传闻证据既可能是传来证据的一种，但也有可能是原始证据。
其三，目的不同。英美法系国家注意到传闻证据具有易于失真的特点，所以他们设立传闻证据规则，力图限制传闻证据进入实际的司法诉讼程序，从而避免传闻证据误导法官和缺乏法律知识的平民陪审员。而中国的原始证据和传来证据的划分仅仅是学理上的分类，它并不涉及在司法实践中证据的可采性问题，即原始证据和传来证据都可以纳入到司法诉讼程序。区分两者的唯一目的是只是提醒办案人员应注意不同来源的证据具有不同的证明力。
所以，传闻证据不同于传来证据。
（未完待续）